证券从业资格考试金融市场基础知识章节试题：金融市场体系_第7页

　　69、下列选项中，属于政府货币政策措施的是()。Ⅰ.改变存款准备金率Ⅱ.调整税率Ⅲ.选择性信用管制Ⅳ.发行国债

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： C

　　【专家解析】Ⅱ、Ⅳ项属于政府财政政策措施。

　　70、下列企业融资方式中，属于间接融资的有()。Ⅰ.发行股票Ⅱ.银行贷款Ⅲ.发行债券Ⅳ.从国际金融机构借款

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【专家解析】间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。

　　71、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。该职能具体体现在()。Ⅰ.代理国库Ⅱ.代理政府债券发行Ⅲ.为政府融通资金Ⅳ.调节外汇头寸

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】Ⅳ项是中央银行作为银行的体现。

　　72、新一代的经济思维对经济危机的启示有()。Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【专家解析】新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　73、以下关于货币政策的运作的说法，正确的有()。Ⅰ.如果市场物价上涨，需求过度，经济过度繁荣，被认为是社会总需求大于总供给，中央银行就会采取紧缩货币的政策以减少需求Ⅱ.如果市场产品销售不畅，经济运转困难，资金短缺，设备闲置，被认为是社会总需求小于总供给，中央银行则会采取扩大货币供应的办法增加总需求Ⅲ.在经济衰退时，总需求不足，采取紧的货币政策Ⅳ.在经济扩张时，总需求过大，采取松的货币政策

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】在经济衰退时，总需求不足，应采取松的货币政策;在经济扩张时，总需过大，应采取紧的货币政策。

　　74、在证券交易市场发展早期，()是场外交易市场的主要形式。Ⅰ.柜台市场Ⅱ.代办股份转让市场Ⅲ.证券交易所Ⅳ.店头市场

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】在证券交易市场发展的早期，柜台市场(又称“店头市场”)是一种重要的形式，许多有价证券的买卖是在银行或证券公司等金融机构的柜台上进行的。

　　75、按照不同标准分类，金融市场可划分为()。Ⅰ.货币市场和资本市场Ⅱ.现货市场.期货市场和衍生品市场Ⅲ.发行市场和流通市场Ⅳ.国内金融市场和国际金融市场

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】按照不同标准分类，金融市场有不同的分类;①按照标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。②根据资金融通中的中介机构特征或作用(或与融资方式相联系)，可以将金融市场划分为间接融资市场和直接融资市场两大类。③从财务管理的角度，可以将金融市场划分为债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场。④照交割方式的不同，我们可以将金融市场划分为现货市场.期货市场和期权市场。⑤按照交易程序，可以将金融市场划分为发行市场和流通市场。⑥按照有无固定场所，金融市场可被划分为有形市场和无形市场。⑦按照成交和定价方式，金融市场可被划分为公开市场和议价市场。⑧按照地域的不同，我们可以将金融市场划分为国内金融市场和国际金融市场。

　　76、某股份有限公司申请在上海证券交易所上市，其股本总额为6亿元，根据规定需要满足的条件有()。Ⅰ.股票经中国证监会核准己公开发行Ⅱ.最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载Ⅲ.公开发行股份的比例达到25%以上Ⅳ.公开发行股份的比例达到10%以上

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】股票型上市公司必须符合下列条件：①股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。②公司股本总额不少于人民币3000万元。③公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。④公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。⑤开业时间在3年以上，最近3年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。⑥证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　77、公募证券与私募证券的不同之处在于()。Ⅰ.市核的严格程度不同Ⅱ.发行对象特定与否Ⅲ.采取公示制度与否Ⅳ.投资对象不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度;私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

　　78、某公司公开发行债券，可以申请在()上市交易或转让。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.全国中小企业股份转让系统Ⅲ.证券公司柜台Ⅳ.国务院批准的其他证券交易场所

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： A

　　【专家解析】Ⅰ、Ⅳ两项，我国《证券法》规定，依法公开发行的股票.公司债券及其他证券应在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。Ⅱ项，全国中小企业股份转让系统有限责任公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)。全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌.公开转让股份、股权融资、债权融资、资产重组等多重功能。新三板交易方式主要有做市商交易和协议转让两种。

　　79、下列金融市场中，属于货币市场的有()。Ⅰ.长期信贷市场Ⅱ.同业拆借市场Ⅲ.证券回购市场Ⅳ.股票市场

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】货币市场是专门服务于短期资金融通的金融市场。作为金融市场的重要组成部分，货币市场主要包括票据市场、同业拆借市场、证券回购市场、可转让大额存单(CDS)市场等。