2018年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺试题8_第4页

　　61、衍生证券投资基金包括( )。

　　I 期货基金

　　II 期权基金

　　III 认股权证基金

　　IV 货币市场基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金。

　　62、金融衍生工具的基本特征是()

　　Ⅰ. 跨期性

　　Ⅱ. 杠杆性

　　Ⅲ. 联动性

　　Ⅳ. 高风险性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　63、股票的收益按来源可以分为()

　　I 来自股票流通

　　II 来自证券公司

　　III 来自股份公司

　　IV 来自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　本题考察股票的收益性特征。股票的收益按来源可以分为来自股票流通和来自股份公司。

　　64、债券与与股票的区别( )

　　Ⅰ权利不同

　　Ⅱ期限不同

　　Ⅲ收益不同

　　Ⅳ风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券与股票的区别(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)风险不同。

　　65、股利政策是指股份有限公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取( )等方式回馈股东的制度与政策

　　I 现金分红

　　II 派息

　　III 发放红股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题考察股利政策的定义，股票分割不属于股利政策。

　　66、关于金融期货的说法正确的是()

　　Ⅰ.只有以金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有以金融期权合约为基础资产的金融期货交易

　　Ⅱ.金融期货交易双方的权利和义务不对称

　　Ⅲ. 金融期货交易双方均需开立保证金账户

　　Ⅳ.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期货交易双方的权利和义务对称，金融期权交易双方的权利与义务具有明显的不对称性，期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利。

　　67、金融期货与金融期权的区别表现在()

　　Ⅰ.基础资产不同

　　Ⅱ.交易者权利和义务的对称性不同

　　Ⅲ. 履约保证不同

　　Ⅳ.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别表现在：

　　(1)基础资产不同

　　(2)交易者权利和义务的对称性不同

　　(3)履约保证不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)现金流转不同

　　(6)盈亏特点不同

　　68、金融期权的基本功能包括()

　　Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.投机功能

　　Ⅲ. 套利功能

　　Ⅳ.价格发现功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期权的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投机功能

　　(3)套利功能

　　(4)价格发现功能

　　69、按债券形态分类，分为( )

　　Ⅰ 实物债券

　　Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　70、对基金投资进行限制的主要目的有( )。

　　I 降低风险

　　II 避免基金操纵市场

　　III 发挥基金引导市场的积极作用

　　IV 增加基金资产的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

　　71、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()。

　　Ⅰ投机套利

　　Ⅱ套期保值

　　Ⅲ购买保险

　　Ⅳ分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化(分散投资)和套期保值。

　　72、申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )。

　　I总资产和资本充足率符合有关规定

　　II 设有专门的基金托管部门

　　III 有安全保管基金财产的条件

　　IV 有安全高效的清算、交割系统

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合有关规定。

　　73、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

　　I 发债主体和偿债主体不同

　　II 发行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所换股份的来源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　74、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )。

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ凭证式债券

　　Ⅲ记账式债券

　　Ⅳ电子化债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　75、金融衍生工具的发展动因包括()

　　Ⅰ.避险

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ. 金融机构的利润驱动

　　Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的发展动因。

　　76、影响股价变动的基本因素包括( )

　　I 宏观经济与政策因素

　　II 行业与部门因素

　　III 公司经营状况

　　IV 人为操纵因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。

　　77、下列说法正确的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利

　　II 股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

　　III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　IV 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　此题考查对股票的理解，上述都对。

　　78、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。

　　I 商业银行的信贷业务应是全面的

　　II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

　　III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

　　IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。

　　79、债券的特征包括( )

　　I 偿还性

　　II 流动性

　　Ⅲ 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性

　　80、一般来说，债券具有的特征包括( )

　　I 流动性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。