2018年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺试题7_第3页

　　41、上证综合指数以( )为权数，按加权平均法计算股价指数。

　　A.股价

　　B.股票

　　C.利率

　　D.股票发行量

　　正确答案是：D，

　　解析

　　上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　42、金融市场的()功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。

　　A.监控与激励

　　B.资本配置

　　C.信息生产

　　D.风险管理

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融市场的监控与激励功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。

　　43、证券中介机构包括证券公司和()。

　　A.证券经营机构

　　B.保险公司

　　C.证券服务机构

　　D.商业银行

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券中介机构包括证券公司和证券服务机构

　　44、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是( )。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：B，

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

　　45、证券交易所的最高权力机构是()

　　A.理事会

　　B.会员大会

　　C.监察委员会

　　D.股东会

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券交易所的最高权力机构是会员大会。

　　46、我国《基金法》规定，基金管理人，( )和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。

　　A.基金持有人

　　B.基金发起人

　　C.基金托管人

　　D.基金经理

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国《基金法》规定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。

　　47、衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是()。

　　A.基金面值

　　B.基金资产总值

　　C.基金净值增长率

　　D.基金份额净值

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金份额净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

　　48、下面不属于我国金融债券的是( )。

　　A.央行票据

　　B.证券公司债券

　　C.财务公司债券

　　D.信用公司债券

　　正确答案是：D，

　　解析

　　信用公司债券属于公司债券。

　　49、契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。

　　A.公约原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　正确答案是：B，

　　解析

　　契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　50、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正确答案是：B，

　　解析

　　单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%

　　[组合型选择题]

　　51、股票按股东享有权利的不同，分为()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 优先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。

　　52、按不同标准划分，金融市场可分为()。

　　Ⅰ 货币市场和直接融资市场

　　Ⅱ 外汇市场和议价市场

　　Ⅲ 发行市场和流通市场

　　Ⅳ 国际金融市场和国内金融市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金 融市场的分类：(一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市 场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。(二)按交易对象是否新发行划分按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。 (三)根据融资方式划分根据融资方式不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场。(四)按地域范围划分按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金 融市场和国内金融市场。(五)按经营场所划分按是否存在固定的经营场所，金融市场可分为有形金融市场和无形金融市场。按交割期限划分按金额工具交割期限不 同，可将金融市场分为金融现货市场和金融期货市场。(七)根据交易对象的交割方式划分根据交易对象的交割方式不同，金融市场可分为即期交易市场和远期交易 市场。(八)根据交易对象是否依赖其他金融工具划分根据交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。(九)根据价格形成机制 划分根据价格形成机制不同，金融市场分为竞价市场和议价市场。

　　53、下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。

　　I 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　II 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　III 风险是一种可能性

　　IV 没有风险暴露就没有风险

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　54、货币政策的最终目标包括()。

　　Ⅰ 平衡国际收支

　　Ⅱ 币值的稳定

　　Ⅲ 促进经济增长

　　Ⅳ 加快证券行业的发展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　货币政策的最终目标：(1)稳定物价。(2)充分就业。(3)促进经济增长。(4)平衡国际收支。

　　55、银行业金融机构包括()。

　　I 商业银行

　　II 城市信用合作社

　　III 邮政储蓄银行

　　IV 农村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　56、以下关于金融期权说法正确的是()。

　　I 是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

　　II 实际上是一种权利的单方面有偿让渡

　　III 是一种对选择权的买卖

　　IV 买卖双方享有同样的权利和义务

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期权的供求双方具有权利和义务的不成称性，期权买方拥有履约的权利而不承担义务，期权的卖方只有义务而无权利。

　　57、中国证券业协会履行()职能。

　　Ⅰ.服务

　　Ⅱ.传导

　　Ⅲ.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中国证券业协会履行自律、服务、传导三大职能。

　　58、下列关于次级债务的说法中，正确的是( )

　　I 次级债务是由银行发行的

　　II 次级债务的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失

　　IV 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　59、目前，我国证券公司监管制度包括( )

　　I 信息报送

　　II 信息披露制度

　　III 合规管理制度

　　IV 客户交易结算资金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　目前，我国证券公司监管制度包括以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

　　60、证券公司经营( )以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元

　　I 证券承销与保荐

　　II 证券自营

　　III 证券资产管理

　　IV 证券经纪

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。