2018年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺试题2_第4页

　　61、证券投资者可分为()。

　　Ⅰ 机构投资者

　　Ⅱ 个人投资者

　　Ⅲ 企业和事业法人

　　Ⅳ 各类基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类

　　62、一般性货币政策工具包括()

　　Ⅰ.常备借贷便利

　　Ⅱ.公开市场操作

　　Ⅲ. 再贴现政策

　　Ⅳ.存款准备金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　一般性货币政策工具又称为常规性工具，主要包括：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。

　　63、《人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。

　　I 有安全保管基金财产的条件

　　II 有安全高效的清算、交割系统

　　III 净资产和资本充足率符合有关规定

　　IV 设有专门的基金托管部门

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　申 请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有 专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合 要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批 准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　64、风险报告应具备的要求有( )。

　　I 输入的数据必须准确有效

　　II 应具有实效性

　　III 对不同的部门提供不同的报告

　　IV 应具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　风险报告应具备以下几方面的要求：(1)输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)对不同的部门提供不同的报告。

　　65、对证券投资基金的限制主要包括对基金()的限制等方面。

　　Ⅰ.投资范围

　　Ⅱ.投资风险

　　Ⅲ. 投资比例

　　Ⅳ.投资人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围和投资比例的限制等方面。

　　66、下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务对称性说法正确的是()。

　　I 金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性

　　II 金融期货对交易双方的任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务

　　III 金融期权交易的卖方只有权利没有义务，而期权的买方只有义务没有权利

　　IV 金融期货交易双方的权利与义务不对称

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利

　　67、我国国债发行招标规则包括()。

　　Ⅰ美国式

　　Ⅱ英国式

　　Ⅲ荷兰式

　　Ⅳ混合式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。

　　68、风险管理的过程包括( )。

　　I金融风险的度量

　　II 金融风险管理方案的实施和评价

　　III 风险报告

　　IV 风险管理的评估

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理分为六个阶段：(1)金融风险的度量。(2)风险管理对策的选择和实施方案的设计。(3)金融风险管理方案的实施和评价。(4)风险报告。(5)风险管理的评估。(6)风险确认和审计。

　　69、商业银行债券包括( )

　　I 商业银行金融债券

　　II 商业银行次级债券

　　III 混合资本债券

　　IV 政策性金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　政策性金融债券属于金融债券的一种。

　　70、债券评级的主要内容包括()

　　Ⅰ.分析债券发行单位的偿债能力

　　Ⅱ.考察发行单位能否按期付息

　　Ⅲ. 评价发行单位的费用

　　Ⅳ.考察投资人承担的风险程度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券评级的主要内容包括：

　　(1)分析债券发行单位的偿债能力

　　(2)考察发行单位能否按期付息

　　(3) 评价发行单位的费用

　　(4)考察投资人承担的风险程度

　　71、系统风险又称为()

　　Ⅰ 可回避风险。

　　Ⅱ 可分散风险

　　Ⅲ 不可回避风险

　　Ⅳ 不可分散风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　72、金融期货与金融期权的区别表述正确的是( )

　　Ⅰ 基础资产不同

　　Ⅱ 盈亏特点相同

　　Ⅲ 履约保证不同

　　Ⅳ 套期保值的作用相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同(2)交易者权利与义务的对称性不同(3)履约保证不同(4)现金流转不同(5)盈亏特点不同(6)套期保值的作用与效果不同。

　　73、证券投资基金的收入来源主要有()

　　Ⅰ.现金收入

　　Ⅱ.利息收入

　　Ⅲ.投资收益

　　Ⅳ.其他收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券投资基金的收入来源主要有

　　74、金融衍生工具市场的功能包括( )。

　　Ⅰ 价格发现

　　Ⅱ 套期保值

　　Ⅲ 投机获利

　　Ⅳ 融通资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融衍生工具市场的功能

　　(1)价格发现功能。

　　(2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。

　　(3)投机获利手段。

　　75、套期保值交易的规则( )

　　I 交易方向相反

　　II 商品数量相等

　　III 商品种类相同

　　IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　套期保值交易的规则：交易方向相反 、商品数量相等、商品种类相同 、 月份相同或相近

　　76、金融市场的参与者包括()

　　Ⅰ.个人

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ. 金融机构

　　Ⅳ.政府部门

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融市场的参与者包括

　　77、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。

　　I 为中小投资者拓宽了投资渠道

　　II 有利于证券市场的稳定和发展

　　III 为机构投资者拓宽了投资渠道

　　IV 有效分散了系统风险

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券投资基金的作用：

　　(1)为中小投资者扩宽了投资渠道

　　(2)优化金融机构，促进经济增长

　　(3)有利于证券市场的稳定和健康发展

　　(4)完善金融体系和社会保障体系

　　78、我国《基金法》规定，有() 情形之一的，基金管理人职责终止。

　　I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　II 被基金份额持有人大会解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理资格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　我国《基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

　　(1)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　(2)被基金份额持有人大会解任

　　(3)被依法取消基金管理资格

　　79、证券交易所的职能包括()

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施

　　Ⅱ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅲ. 推动会员信息化建设

　　Ⅳ.对会员和上市公司进行监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券交易所的职能包括：

　　(1)提供证券交易的场所和设施

　　(2)对会员和上市公司进行监管

　　(3)制定证券交易所的业务规则

　　(4)接受上市申请、安排证券上市

　　(5)组织、监督证券交易

　　(6)设立证券等级结算机构

　　(7)管理和发布市场信息等

　　组织证券从业人员水平考试、

　　80、与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在( )

　　I 远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　II 远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　III 远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　IV 远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　与 现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：(1)远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要。(2)远期合同交易买卖 双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现 卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。(3)远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交 易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。(4)远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、 公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。