2018年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺试题1_第3页

　　41、在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，C表示()

　　A.生活资料

　　B.消费

　　C.成本

　　D.收入

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，P表示：资产(股票)价格; W表示：财富; C表示：消费; Y表示：总产出。

　　42、()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。

　　A.全额结算

　　B.净额结算

　　C.实时结算

　　D.现金结算

　　正确答案是：B，

　　解析

　　净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付

　　43、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

　　A.OTC

　　B.证券交易所市场

　　C.柜台交易市场

　　D.第三市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场

　　44、下面关于债券的叙述正确的是( )。

　　A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本

　　B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权

　　C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

　　D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　45、封闭式基金的利润分配是()

　　A.每年至多三次

　　B.每年至少一次

　　C.规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

　　D.两年一次

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭式基金的利润分配是每年至少一次。

　　46、()是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具。

　　A.金融衍生品市场

　　B.同业拆借市场

　　C.回购市场

　　D.债券市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融衍生品市场是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具。

　　47、流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为()。

　　A.主板

　　B.二板

　　C.中小板

　　D.创业板

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中小板即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板。

　　48、股票市场发展初期采用的股票发行方式是()，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　A.核准制

　　B.审批制

　　C.注册制

　　D.配额制

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　49、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。

　　A.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

　　B.可转换债券

　　C.股票

　　D.流通受限的证券

　　正确答案是：A，

　　解析

　　目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括：

　　(1)现金

　　(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

　　(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券

　　(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

　　(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券等。

　　50、中小板市场从属于()

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中小板市场从属主板市场。

　　[组合型选择题]

　　51、基金与股票的区别在于( )。

　　I 反映的经济关系不同

　　II 筹集资金的投向不同

　　III 收益风险水平不同

　　IV 投资数量不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　52、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是()。

　　Ⅰ 股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ 股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

　　Ⅳ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　53、根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。

　　I 独立衍生工具

　　II 股票衍生工具

　　III 嵌入式衍生工具

　　IV 信用衍生工具

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　54、形成金融市场证券化趋势的主要原因有()

　　Ⅰ.一系列新金融工具的出现

　　Ⅱ.广泛采用电子计算机和通信技术

　　Ⅲ. 国际资本的跨国流动

　　Ⅳ.金融自由化政策的实行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　形成金融市场证券化趋势的主要原因有(1)一系列新金融工具的出现(2)广泛采用电子计算机和通信技术(3)金融自由化政策的实行(4)国际银行贷款的收缩

　　55、经纪委托关系的建立表现为()。

　　Ⅰ.审批

　　Ⅱ.注册

　　Ⅲ.开户

　　Ⅳ.委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。

　　56、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有()

　　I 政府债券

　　II 金融债券

　　III 可交换公司债券

　　IV 可转换公司债券

　　A.I、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　我国在国际债券市场上已发行的债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券等。

　　57、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )

　　Ⅰ实物债券

　　Ⅱ 凭证式债券

　　Ⅲ 记账式债券

　　Ⅳ 电子式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　58、金融衍生工具的特点( )

　　Ⅰ跨期性

　　Ⅱ 杠杆性

　　Ⅲ 联动性

　　Ⅳ 高风险性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金 融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某 一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的 金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。

　　59、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括()。

　　I 管理信贷征信业

　　II 制定和执行货币政策

　　III 制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。

　　60、按基金的投资标的划分( )。

　　I 债券基金

　　II 股票基金

　　III 货币市场基金

　　IV 综合型基金

　　A.I 、III

　　B.I、 II

　　C.I、 II、 III

　　D.I、 II、 III、 IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等