2017年证券从业金融市场基础知识强化试题及答案2_第2页

　　(11) ( )是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　A: 股票

　　B: 债券

　　C: 基金

　　D: 期货

　　答案:C

　　解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　(12) 1998—2007年，财政部发行了( )次特别国债。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。1998～2007年，财政部发行了2次特别国债。

　　(13) 地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用( )招标方式，招标标的为利率。

　　A: 多种价格美国式

　　B: 单一价格荷兰式

　　C: 公开

　　D: 邀请

　　答案:B

　　解析:地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式招标方式，招标标的为利率。

　　(14) ( )根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。

　　A: 中国人民银行、财政部

　　B: 国家发改委、财政部

　　C: 财政部、银监会

　　D: 国资委、中国人民银行

　　答案:B

　　解析:国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。

　　(15) 下列不属于中国证券业协会职责的是( )。

　　A: 教育和组织会员遵守证券法律、行政法规

　　B: 依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求

　　C: 收集整理证券信息，监管会员

　　D: 制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流

　　答案:C

　　解析:根据我国《证券法》，中国证券业协会应履行下列职责：①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;③收集整理证券信息，为会员提供服务;④制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;⑤对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。

　　(16) 证券经纪商对客户的证件和委托单审查的目的不包括( )。

　　A: 维护交易的合法性

　　B: 保证相关资料的同一性

　　C: 提高成交的准确率

　　D: 避免造成不必要的纠纷

　　答案:B

　　解析:证券经纪商对客户的证件和委托单审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。

　　(17) 下列属于我国混合资本债券基本特征的是( )。

　　A:期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

　　B: 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息

　　C:当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本之后、先于一般债务和次级债务

　　D:混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

　　答案:C

　　解析:我国的混合资本债券具有4个基本特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本。④混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。

　　(18) 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。

　　A: 贴现债券、附息债券、息票累积债券

　　B: 实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　C: 公募债券、私募债券

　　D: 有担保债券、无担保债券

　　答案:A

　　解析:根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券3类。

　　(19) 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。

　　A: 5

　　B: 7

　　C: 10

　　D: 15

　　答案:C

　　解析:取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。

　　(20)我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( )年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:B

　　解析:我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。