证券从业资格考试_金融市场基础知识必做试题（6）_第2页

　　11[单选题] 隐性成本包括(　)。

　　Ⅰ.过户费

　　Ⅱ.买卖价差

　　Ⅲ.市场冲击

　　Ⅳ.机会成本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等，往往容易被忽视。

　　12[单选题] 下列属于货币政策工具的是(　)。

　　Ⅰ.存款准备金率

　　Ⅱ.利率

　　Ⅲ.税率

　　Ⅳ.公开市场业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：中央银行的货币政策工具包括： ①公开市场业务操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债;②利率水平的调节;③存款准备金率的调节。

　　13[单选题] 下列属于投资风险主要因素的是(　)。

　　Ⅰ.借款方还债的能力和意愿

　　Ⅱ.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度

　　Ⅲ.市场价格

　　Ⅳ.人力、系统、流程出错

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：投资风险来源于投资价值的渡动。投资风险的主要因素包括：市场价格(市场风险)，在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险)，借款方还债的能力和意愿(信用风险)。

　　14[单选题] 下列属于债券投资风险的是(　)。

　　Ⅰ.利率风险

　　Ⅱ.提前赎回风险

　　Ⅲ.信用风险

　　Ⅳ.汇率风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险。这些风险可以划分为6大类：信用风险、利率风险、通胀风险、流动性风险、再投资风险、提前赎回风险。

　　15[单选题] 证券投资基金的主要投资风险包括(　)。

　　Ⅰ.市场风险

　　Ⅱ.管理能力风险

　　Ⅲ.汇率风险

　　Ⅳ.巨额赎回风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。

　　16[单选题] 下列关于基金财务指标的说法中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.未分配利润余额年末不结转

　　Ⅱ.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分类利润等于期末未分配利润

　　Ⅲ.本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益

　　Ⅳ.本期利润不包括未实现的估值增值或减值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：本期利润包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值与减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分。未分配利润将转入下期分配。

　　17[单选题] 基金资产的利息核算包括(　)。

　　Ⅰ.清算备付金利息

　　Ⅱ.回购利息

　　Ⅲ.债券利息

　　Ⅳ.股息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：利息主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提，并于当日确定为利息收入。

　　18[单选题] 下列关于现券业务的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用全价交易

　　Ⅱ.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0或T+1，可以选择任意一种结算方式

　　Ⅲ.市场参与者进行每笔现券交易均应订立书面形式的合同，其书面形式包括全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单，或者合同书、信件和数据电文等形式

　　Ⅳ.现券业务，即债券的即期交易，是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。

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　　19[单选题] 下列选项中的(　)属于常用来反映股票基金风险的指标。

　　Ⅰ.贝塔系数

　　Ⅱ.阿尔法系数

　　Ⅲ.标准差

　　Ⅳ.持股数量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

　　20[单选题] 下列属于系统性风险特征的是(　)。

　　Ⅰ.无法通过分散化投资来回避

　　Ⅱ.大多数资产价格变动方向往往是相同的

　　Ⅲ.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

　　Ⅳ.风险可以分散化

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。