2020年证券从业资格证法律法规高频考题（十三）_第2页

　　1.以下关于券商柜台市场说法正确的是( )。

　　①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

　　②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

　　③投资者可以自己独立开立产品账户

　　④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施

　　A.①② B.②④

　　C.③④ D.①④

　　【答案】D

　　【解析】证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，②错误;投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，③表述错误;证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。

　　2.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求( )。

　　①具备中国证监会核准的证券自营业务资格

　　②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

　　③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形

　　④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

　　A.①②③ B.①②④

　　C.②③④ D.①②③④

　　【答案】C

　　【解析】本题考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。

　　3.下列( )股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

　　①股份回购 ②增发股票

　　③资本公转转增股本 ④股份分割与合并

　　A.①②③ B.②③④

　　C.①③④ D.①②④

　　【答案】C

　　【解析】股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比;增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化;资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。

　　4.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有( )。

　　①每股收益 ②债务担保比率

　　③杠杆比率 ④销售利润率

　　A.①② B.②③

　　C.①④ D.③④

　　【答案】B

　　【解析】考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。

　　5.资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在( )。

　　①流动性和期限的不匹配 ②利率的不匹配

　　③品种类型的不匹配 ④风险权重的不匹配

　　A.③④ B.①②

　　C.①③ D.②③

　　【答案】B

　　【解析】考查资产证券化兴起的经济动因。

　　6.影响债券现金流的因素有( )。

　　①债券的面值和票面利率 ②计付息间隔

　　③债券的嵌入式期权条款 ④债券的税收待遇

　　⑤债券的币种

　　A.①②③④⑤

　　B.①②③④

　　C.①③④⑤

　　D.①②③⑤

　　【答案】A

　　【解析】考查影响债券现金流的因素。

　　7.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括( )。

　　①影子银行 ②负债管理行业

　　③互联网金融 ④金融控股公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【答案】D

　　【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方而包括:影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。

　　8.下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。

　　①风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价

　　②度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据

　　③在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用

　　④风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VAR 法和情景压力测试法

　　A.①③④ B.①②③④

　　C.②③④ D.①②③

　　【答案】B

　　【解析】考查风险管理的相关内容。

　　9.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有( )。

　　①分享基金财产收益

　　②参与分配清算后的剩余基金财产

　　③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　④查阅或者复制机密的基金信息资料

　　A.①②④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.③④

　　【答案】B

　　【解析】基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益;(2)参与分配清算后的剩余基金财产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(8)基金合同约定的其他权利。

　　10.下列关于货币政策的目标说法正确的是( )。

　　①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

　　②货币中介目标选取的标准不同于操作目标

　　③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

　　④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

　　A.①②③ B.①②④

　　C.②③④ D.①③④

　　【答案】D

　　【解析】货币中介目标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。②不符合题意。

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