2020年证券从业资格证法律法规高频考题（十二）_第3页

　　1.【答案】A

　　【解析】本题考查成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控制人资格的禁止性规定。《证券公司监督管理条例》第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3 年;(2)净资产低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50%;(3)不能清偿到期债务。故本题选 A 选项。

　　2.【答案】C

　　【解析】本题考查基于分类监管要求划分的证券公司基本类别。中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 五大类十一个级别。其中，C 级是正常经营状态的最低等级。A、B、D 选项不符合题意，被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为 0 分，定为 E 类公司。C 选项符合题意，评价积分低于 60 分但高于 0 分的证券公司属于 D 类公司。故本题选 C 选项。

　　3.【答案】D

　　【解析】本题考查《证券法》的适用范围。《证券法》的适用范围包括以下三类：(1)在人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，D 选项符合题意;(2)政府债券、证券投资基金份额的上市交易;(3)证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照《证券法》的原则规定。故本题选 D 选项。

　　4.【答案】C

　　【解析】本题考查主办券商在全国股份转让系统开展业务的申请条件。证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务应具备下列条件：(1)具备证券承销与保荐业务资格，C 选项符合题意;(2)设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员;(3)建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度;(4)全国股份转让系统公司规定的其他条件。故本题选 C 选项。

　　5.【答案】A

　　【解析】本题考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关规定。《证券期货投资者适当性管理办法》规定，由行业协会制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会名录规定的风险等级。故本题选 A选项。

　　6.【答案】A

　　【解析】本题考查跨越信息隔离墙管理。A 选项说法错误，证券公司保密侧业务部门应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。B、D 选项说法正确，合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控。C 选项说法正确，跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息。故本题选 A选项。

　　7.【答案】A

　　【解析】本题考查证券经纪业务的法规概述。证券公司经纪业务涉及的主要部门规章及规范性文件包括《客户交易结算资金管理办法》《证券登记结算管理办法》《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券经纪人管理暂行规定》《中国证券业协会证券经纪人执业规范(试行)》《证券公司开立客户账户规范》《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》《证券账户非现场开户实施暂行办法》《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》等，对证券经纪业务进行了具体要求，B、C、D 选项不符合题意。《发布证券研究报告暂行规定》是与证券投资咨询业务有关的部门规章及规范性文件，A 选项符合题意。故本题选A 选项。

　　8.【答案】B

　　【解析】本题考查对证券公司董事会、监事会、高级管理人员的相关要求。董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足 3 人的，应当将该事项提交股东(大)会审议。乙公司法定代表人与交易对方有关联关系，应当回避。故本题选 B 选项。

　　9.【答案】B

　　【解析】本题考查诱骗投资者买卖证券、期货合约的认定及法律责任。A 选项说法正确，诱骗投资者买卖证券、期货合约的客观要件表现为行为人故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。B 选项说法错误，诱骗投资者买卖证券、期货合约的主观方面只能是故意，过失不构成本罪。C 选项说法正确，根据《证券法》第二百三十二条规定，若因诱骗投资者买卖证券、期货合约而应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。D 选项说法正确，诱骗投资者买卖证券、期货合约侵犯的客体是证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券，期货投资人的合法利益。故本题选 B 选项。

　　10.【答案】A

　　【解析】本题考查非银行金融机构开展基金托管业务的条件。非银行金融机构开展基金托管业务的条件包括准入条件、从业人员方面、制度建设方面、守法合规方面、审核程序五大类。A 选项说法错误，B、D 选项说法正确，《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》在净资产指标、专门托管部门设置、系统配备、人员素质、制度建设等方面设置了准入条件，如：(1)净资产指标方面：需满足最近 3 个会计年度的年末净资产(并非净收入)均不低于 20 亿元人民币。(2)系统配备方面：部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统。C 选项说法正确，在制度建设方面，非银行金融机构需具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。题干要求选择说法错误的选项，故本题选 A 选项。

　　11.【答案】A

　　【解析】本题考查转融通业务规则。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的专用证券账户包括：转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。Ⅳ项不符合题意，证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的专用资金账户包括：转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。故本题选 A 选项。

　　12.【答案】B

　　【解析】本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件：(1)具有证券经纪业务资格，Ⅰ项符合;(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险，Ⅳ项符合;(3)公司最近 2 年内(并非最近 3 内)不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正符合增加融资融券业务后的规定，Ⅲ项符合;(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;(8)信息系统安全稳定运行，最近 1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;(10)中国证监会规定的其他条件。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选 B 选项。

　　13.【答案】B

　　【解析】本题考查证券经纪商需要审查的客户信息。证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选 B 选项。

　　14.【答案】D

　　【解析】本题考查全国股份转让系统与证券交易所的区别。(1)两者服务对象不同：全国股份转让系统主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务;证券交易所的服务对象为证券交易所管理的所有证券公司，Ⅰ项正确;(2)两者投资群体不同：全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准;证券交易所的投资者结构以中小投资者为主，Ⅱ项正确;(3)两者主要功能不同：全国股份转让系统是中小微企业与产业资本的服务媒介，主要为企业发展、资本投入与退出服务;证券交易所的主要功能是提供交易场所和设施、制定证券交易所的规则、审核批准股票上市申请等，Ⅲ项正确。Ⅳ项错误，全国股份转让系统与证券交易所的被监管体系相同，均被证监会监管。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选 D 选项。

　　15.【答案】D

　　【解析】本题考查证券公司投资银行类业务的主要内容。证券公司投资银行类业务包括：承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公司债券受托管理、非上市公司推荐、资产证券化等其他具有投资银行特性的业务。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选 D 选项。

　　16.【答案】B

　　【解析】本题考查融资融券业务的管理。证券公司在证券交易所开展融资融券业务的，必须从中国证监会取得业务资格，从证券交易所取得交易权限，采用结算资金第三方存管。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选 B 选项。

　　17.【答案】C

　　【解析】本题考查融资融券业务的决策授权体系。证券公司融资融券业务中，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。因此，Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选 C 选项。

　　18.【答案】B

　　【解析】本题考查建立证券公司监督管理的信息共享机制的主体。根据《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。故本题选 B 选项。

　　19.【答案】A

　　【解析】本题考查证券公司与客户关系的基本原则。证券公司应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他信息，并保证披露信息的真实、准确、完整。证券公司还应当披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，至少包括如下方面：(1)薪酬管理的基本制度及决策程序;(2)年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况;(3)薪酬延期支付和非现金薪酬情况。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选A 选项。

　　20.【答案】A

　　【解析】本题考查证券市场禁入措施的实施对象。下列人员违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施：(1)发行人，上市公司的董事、监事、高级管理人员，其他信息披露义务人或者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合;(2)发行人、上市公司的控股股东、实际控制人或者发行人、上市公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员;(3)证券公司的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门负责人、分支机构负责人或者其他证券从业人员;(4)证券公司的控股股东、实际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员;(5)证券服务机构的董事、监事、高级管理人员等从事证券服务业务的人员和证券服务机构的实际控制人或者证券服务机构实际控制人的董事、监事、高级管理人员;(6)证券投资基金管理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门、分支机构负责人或者其他证券投资基金从业人员;(7)中国证监会认定的其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选 A 选项。