2020年证券从业资格考试法律法规备考习题（四）_第2页

　　1.基金托管人应当履行的职责包括()。

　　Ⅰ.安全保管基金财产

　　Ⅱ.按照基金合同的约定，根据基金管理人员的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　Ⅲ.定期召集基金份额持有人大会

　　Ⅳ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】本题考查基金托管人的职责。

　　根据《证券投资基金法》第三十六条规定，基金托管人依法应当履行下列职责：

　　(1)安全保管基金财产，Ⅰ项符合题意;

　　(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

　　(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

　　(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，Ⅱ项符合题意;

　　(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

　　(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

　　(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格，Ⅳ项符合题意;

　　(9)按照规定召集基金份额持有人大会，Ⅲ项不符合题意，并非定期召集;

　　(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。除上述职责以外，基金托管人还应当履行国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅲ项不符合题意。故本题选 A 选项。

　　2.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为()。

　　Ⅰ.挪用客户资产

　　Ⅱ.向客户作出保证其资产不受损失的承诺

　　Ⅲ.将客户资产管理业务部门独立于自营部门

　　Ⅳ.将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】本题考查资产管理业务的禁止性行为。证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：

　　(1)挪用客户资产，Ⅰ项符合题意。

　　(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺，Ⅱ项符合题意。

　　(3)以欺诈手段或者其他不当方式误导，诱导客户;将资产管理业务与其他业务混合操作

　　(4)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之

　　间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益。

　　(5)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送。

　　(6)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益。

　　(7)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。

　　(8)内幕交易、利用未公开信息交易、操纵市场。

　　(9)将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资，Ⅳ项符合题意。

　　(10)违规将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。

　　(11)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。证券公司办理资产管理业务，应将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理。Ⅱ项不属于禁止行为，而是属于资产管理业务基本要求，因此不符合题意综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅲ项不符合题意。故本题选 A 选项。

　　3.根据证券公司证券自营业务涉及的法律及行政法规，下列说法中正确的有()。

　　Ⅰ.《证券法》对证券公司的证券自营业务做出了原则性规定

　　Ⅱ.《证券公司监督管理条例》专门对证券公司自营业务做出了一般或基本规定

　　Ⅲ.《证券法》、《证券公司监督管理条例》监管机构制定证券自营业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律法规依据

　　Ⅳ.证券公司证券自营业务涉及的部门规章及规范性文件不包括《证券公司内部控制指引》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】本题考查证券自营业务法规概况。

　　Ⅰ项说法正确，《证券法》第六章“证券公司”对证券公司的证券自营业务作出了原则性规定。Ⅱ项说法正确，《证券公司监督管理条例》则在其第四章“业务规则与风险控制”的第三节专门对证券公司证券自营业务作出一般或基本规定Ⅲ项说法正确，《证券法》、《证券公司监督管理条例》中国证监会等监管机构制定自营业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。Ⅳ项说法错误，除《证券法》、《证券公司监督管理条例》外，证券公司证券自营业务涉及的部门规章及规范性文件包括《证券公司风险控制指标管理办法》《证券公司风险控制指标计算标准规定》《证券公司内部控制指引》《证券公司证券自营业务指引》《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》等。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，Ⅳ项不符合题意。故本题选 A 选项。

　　4.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者应当满足的条件正确的有()。

　　Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于 50 万元人民币

　　Ⅱ.公司、企业等机构净资产不低于 1 亿元人民币

　　Ⅲ.依法设立并受监管的各类集合投资产品

　　Ⅳ.具备相应的风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】本题考查证券资产管理业务的募集推广。集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者应具备的条件包括：(1)具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力，Ⅳ项正确;(2)个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币，Ⅰ项错误;(3)公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币，Ⅱ项错误;(4)依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者，Ⅲ项正确。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项不符合题意，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选 B 选项。

　　5.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券，票面总值为( )的，应当由承销团承销

　　Ⅰ.人民币三千万元

　　Ⅱ.人民币四千万元

　　Ⅲ.人民币六千万元

　　Ⅳ.人民币一亿元

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】本题考查承销协议的主要内容。

　　向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。Ⅰ、Ⅱ项的票面价值低于人民币 5000 万元，因此不由承销团承销。Ⅲ、Ⅳ项的票面价值超过人民币 5000 万元，因此应当由承销团承销。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项不符合题意，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选 D 选项。

　　6.下列关于普通合伙企业与有限合伙企业主要区别的说法，正确的有( )

　　Ⅰ.合伙人对企业债务的责任方面不同

　　Ⅱ.关联交易方面不同

　　Ⅲ.利润分配方面不同

　　Ⅳ.合伙人拥有的权利方面不同

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】本题考查普通合伙企业和有限合伙企业的区别。普通合伙企业和有限合伙企业的主要区别在于：

　　(1)合伙人对企业债务的责任方面：：普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任;而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任，Ⅰ项符合题意。

　　(2)合伙人数量方面：普通合伙企业的投资人数为 2 人以上，无上限规定;而有限合伙企业的投资人数为 2 人以上 50 人以下，且至少有 1 个普通合伙人。

　　(3)合伙人权利方面：普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利。当然，根据合伙协议约定或经全体合伙人决定，可委托 1 个或数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务;而有限合伙企业中的有限合伙人不得执行合伙企业中的事务，Ⅳ项符合题意。

　　(4)利润分配方面：普通合伙企业的出资人不得在合伙协议中约定将全部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损;而有限合伙企业根据合伙协议的约定可以将全部利润分配给部分合伙人，但不得约定企业全部亏损由部分合伙人承担，Ⅲ项符合题意。

　　(5)竞业禁止方面：普通合伙人不得自营或与他人合作经营与合伙企业相竞争的业务;有限合伙人可自营或与他人合作经营与本企业相竞争的业务，但合伙协议另有约定的除外。

　　(6)关联交易方面：普通合伙人不得同本企业进行交易，但合伙协议另有约定或经全体合伙人一致同意的除外;有限合伙人可以与合伙企业进行交易，但是合伙协议约定不能进行交易的除外，Ⅱ项符合题意。

　　(7)出资份额出质方面：普通合伙企业的合伙人以其出资份额出质，须经全体合伙人一致同意，否则其出质行为无效;有限合伙人可将出资份额出质，但合伙协议约定有限合伙人不能以其出资份额出质的除外。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选 C 选项。

　　7.下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产说法，正确的有( )

　　Ⅰ.应当是无形资产

　　Ⅱ.可以用货币估价

　　Ⅲ.可以依法转让

　　Ⅳ.不违背相关法律，行政法规规定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】本题考查有限责任公司注册资本制度。股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资;但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项说法正确，Ⅰ项说法错误。综上所述，Ⅰ项不符合题意，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　8 下列关于非公开募集基金备案的说法，错误的有( )

　　Ⅰ.基金管理人应当向中国期货业协会报送公司章程或者合伙协议

　　Ⅱ.资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书

　　Ⅲ.采取委托管理方式的，不需要报送委托管理协议

　　Ⅳ.私募基金备案材料不符合规定的，可以在规定时间内补正

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】本题考查非公开募集基金的备案Ⅰ项说法错误，非公开募集基金募集完毕后 20 个工作日内，基金管理人应当向中国基金业协会备案，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;基金合同、公司章程或者合伙协议以及中国基金业协会规定的其他信息。

　　Ⅱ项说法正确，资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。

　　ⅠⅢ项说法错误，采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

　　Ⅳ项说法正确，私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国基金业协会的要求及时补正。

　　综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意，Ⅱ、Ⅳ项不符合题意，故本题选 B 选项。

　　9.证券公司开展资产管理业务，应当向客户如实披露的信息包括( )

　　Ⅰ.证券公司业务资质

　　Ⅱ.证券公司管理能力

　　Ⅲ.拟投资的股票及购买数量

　　Ⅳ.可能存在的市场风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】本题考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险。证券公司应当向客户如实披露其业务资质、管理能力和业绩等情况，应在合同和风险揭书中充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。集合资产管理合同应当对客户参与和退出集合资产管理计划的时间、方式、价格、程序等事项作出明确约定，并不需要约定具体的股票及股买数量，Ⅲ项不符合题意。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅲ项不符合题意。故本题选 A 选项。

　　10.证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明的事项有( )

　　Ⅰ.发布证券研究报告的地点

　　Ⅱ.署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码

　　Ⅲ.证券研究报告采用的信息和资料来源

　　Ⅳ.使用证券研究报告的风险提示

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】本题考查发布研究报告业务关键环节的规范要求。

　　证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项：

　　(1)“证券研究报告”字样。

　　(2)证券公司、证券投资咨询机构名称。

　　(3)具备证券投资咨询业务资格的说明。

　　(4)署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码，Ⅱ项符合题意。

　　(5)发布证券研究报告的时间。

　　(6)证券研究报告采用的信息和资料来源，Ⅲ项符合题意。

　　(7)使用证券研究报告的风险提示，Ⅳ项符合题意。

　　发布证券研究报告的地点不属于证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明的事项，Ⅰ项不符合题意。综上所述，Ⅰ项不符合题意，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选 D 选项。

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