2019年证券从业资格证考试法律法规专项练习题（六）_第3页

　　31、客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于(　)。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、40%

　　D、50%

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。

　　32、证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报(　)备案。

　　A、中国证监会

　　B、中国期货业协会

　　C、证券交易所

　　D、证监会当地分支机构

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查转融通业务规则。证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案。

　　33、证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息不包括(　)。

　　A、转融通获利情况

　　B、转融资余额

　　C、转融券余额

　　D、转融通成交数据

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额。(2)转融券余额。(3)转融通成交数据。(4)转融通费率。

　　34、在转融通业务中，证券金融公司应当保持充抵保证金的每种证券余额不得超过该值券总市值的(　)。

　　A、10%

　　B、15%

　　C、20%

　　D、25%

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该值券总市值的15%。

　　35、证券金融公司或者证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》规定的，证监会采取的措施不包括(　)。

　　A、行政警告

　　B、责令改正

　　C、责令定期报告

　　D、出具警示函

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查转融通业务的违规处罚。证券金融公司或者证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》规定的，由中国证监会视具体情形，采取责令改正、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等监管措施;应当给予行政处罚的，由中国证监会对公司及其有关责任人员单处或者并处警告、罚款。

　　二、组合型选择题

　　1、在委托买卖证券的过程中，委托人的义务主要包括(　)。

　　Ⅰ.寻求司法保护

　　Ⅱ.履行交割清算义务

　　Ⅲ.接受交易结果

　　Ⅳ.按规定缴存交易结算资金

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查委托人的权利与义务。委托人的义务：(1)认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定;(2)按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核;(3)了解交易风险，明确买卖方式;(4)按规定缴存交易结算资金;(5)确定委托方式;(6)接受交易结果;(7)履行交割清算义务。

　　2、证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于(　)。

　　Ⅰ.客户身份核实

　　Ⅱ.客户账户变动确认

　　Ⅲ.是否向客户充分揭示风险

　　Ⅳ.是否存在全权委托行为

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。

　　3、证券账户管理主要包括(　)。

　　Ⅰ.非交易过户

　　Ⅱ.证券账户的开立

　　Ⅲ.证券账户合并与注销

　　Ⅳ.证券账户注册资料查询与变更

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券账户的管理及操作规范。证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

　　4、下列关于证券公司经纪业务中的风险防范和控制措施的说法，正确的有(　)。

　　Ⅰ.证券登记结算机构应当与证券交易所相互配合，建立证券市场系统性风险的防范制度

　　Ⅱ.证券结算互保金的筹集、使用、管理和补缴办法，由证券协会在业务规则中规定

　　Ⅲ.证券登记结算机构应当对质押式回购实行质押品保管库制度，将结算参与人提交的用于融资回购担保的质押券转移到质押品保管库

　　Ⅳ.证券登记结算机构应当按照结算风险共担的原则，组织结算参与人建立证券结算互保金，用于在结算参与人交收违约时保障交收的连续进行

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险防范和控制措施。证券结算互保金的筹集、使用、管理和补缴办法，由证券登记结算机构在业务规则中规定。

　　5、证券投资顾问业务的基本要素有(　)。

　　Ⅰ.提供证券投资建议

　　Ⅱ.账户管理

　　Ⅲ.收取服务报酬

　　Ⅳ.结算清算

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的基本关系。证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值。