2019年证券从业资格证法律法规考点试题（第三章）_第2页

　　【例题·多选题】下列属于证券公司在从事证券经纪业务过程中的禁止行为的有(　)。

　　A.侵占、损害客户的合法权益

　　B.在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券

　　C.为客户介绍相关的风险

　　D.泄露客户资料

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务的禁止行为。根据《人民共和国证券法》和中国证券业协会《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：

　　(1)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物;或违规向客户提供资金或有价证券。

　　(2)侵占、损害客户的合法权益。

　　(3)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;违背客户的委托为其买卖证券;接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;代理买卖法律规定不得买卖的证券。

　　(4)以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

　　(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。

　　(6)在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券。

　　(7)编造、传播虚假或者误导投资者的信息;散布、泄露或利用内幕信息。

　　(8)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。

　　(9)贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。

　　(10)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。

　　(11)泄露客户资料。

　　【例题·单选题】证券经纪业务的一线监管机构是(　)。

　　A.证监会

　　B.财政部

　　C.国务院

　　D.证券交易所

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对经纪业务的监管措施。证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。

　　【例题·多选题】下列属于证券经纪业务的基本要素的有(　)。

　　A.市场席位进入

　　B.账户管理

　　C.收取服务报酬

　　D.结算清算

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』本题考查证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的基本关系。证券经纪业务的基本要素是市场席位进入、账户管理、结算清算，包括接受开户、接收下单、传递交易、验资验股、参与撮合等系列过程，以及客户资金和证券的存管、清算、交收等事项，其功能是帮助客户完成交易并保障证券交易通畅。证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值。

　　【例题·单选题】下列关于证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的基本关系的说法中，不正确的是(　)。

　　A.约定佣金中包含顾问服务报酬，是间接获取投资顾问服务收入的一种普遍方式

　　B.证券经纪人不是证券公司的正式员工

　　C.证券投资顾问是证券公司、证券投资咨询机构中取得证券投资咨询执业资格、向客户提供证券投资顾问服务的正式员工

　　D.从境外证券市场的情况看，证券投资咨询是券商服务专业机构客户的基本手段

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的基本关系。从境外证券市场的情况看，研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段。

　　【例题·多选题】证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括(　)。

　　A.年检申请报告

　　B.年度业务报告

　　C.经注册会计师审计的财务会计报表

　　D.证券研究报告

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查证券、期货投资咨询业务的管理规定。证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件：(1)年检申请报告;(2)年度业务报告;(3)经注册会计师审计的财务会计报表。

　　【例题·单选题】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件不包括(　)。

　　A.年度业务报

　　B.公司章程

　　C.企业法人营业执照

　　D.由注册会计师提供的验资报告

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券、期货投资咨询业务的管理规定。申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件：(1)中国证监会统一印制的申请表;(2)公司章程;(3)企业法人营业执照;(4)机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务人员名单及其学历、工作经历和从业资格证书;(5)开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度;(6)业务场所使用证明文件、机构通信地址、电话和传真机号码;(7)由注册会计师提供的验资报告;(8)中国证监会要求提供的其他文件。

　　【例题·单选题】证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，自提供之日起保存(　)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定。证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，自提供之日起保存2年。

　　【例题·多选题】证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循(　)原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。

　　A.客观公正

　　B.诚实信用

　　C.地位平等

　　D.互利互惠

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的相关规定。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。

　　【例题·单选题】证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循(　)原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

　　A.平等

　　B.公平

　　C.自愿

　　D.诚实信用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定。证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

　　【例题·单选题】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于(　)年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定。证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。