2019咨询工程师考试《政策规划》章节预习题：第五章_第8页

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 吸收公众存款是商业银行的业务范围，不能选。参见教材P126。

　　2、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 D是商业银行，E为金融机构。参见教材P130。

　　3、

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 信托公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债，A错;小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融人资金，C错。参见教材P130。

　　4、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。参见教材P130。

　　5、

　　【正确答案】 DE

　　【答案解析】 AC为商业银行的业务。参见教材P131。

　　6、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 证券登记结算公司履行下列职能：

　　(1)证券账户、结算账户的设立;

　　(2)证券的存管和过户;

　　(3)证券持有人名册登记;

　　(4)证券交易所上市证券交易的清算和交收;

　　(5)受发行人的委托派发证券权益;

　　(6)办理与上述业务有关的查询;

　　(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。参见教材P133。

　　7、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 BE属于人身保险业务。参见教材P133。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 BE

　　【答案解析】 ACD属于财产保险业务。参见教材P133。

　　9、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 货币市场，亦称短期资本市场。参见教材P134、136。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 目前，世界上从事外汇交易的重要金融中心有纽约、伦敦、苏黎世、法兰克福、东京、香港、新加坡。参见教材P144。

　　11、

　　【正确答案】 CE

　　【答案解析】 目前，世界上从事外汇交易的重要金融中心有纽约、伦敦、苏黎世、法兰克福、东京、香港、新加坡。参见教材P144。

　　12、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 按照流动性的不同，我国目前货币供应量分为：流通中现金;狭义货币供应量;广义货币供应量。参见教材P145。

　　【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 设立基金管理公司应具备的条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资本管理的较好的经营业绩和良好的社会荣誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币;(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金管理业务有关的其他设施;(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。参见教材P132。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 我国保险资金可投资的资产有：无担保企业(公司)债券、不动产、未上市股权和保险资产管理公司发行的创新试点投资产品。参见教材P142。

　　【该题针对“保险市场”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 在我国，非金融机构包括信托公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司汽车金融公司和货币经纪公司等。参见教材P129。

　　16、

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】 根据交易对象的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、衍生证券市场等。参见教材P135。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 向商业银行提供贷款。因此D选项错误。答案因该为ABCE。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 直接信用控制的手段包括利率限额、信用配额、信用条件限制、商业银行流动性比率规定和直接干预。间接信用控制是指通过道义劝告、窗口指导等办法。参见教材P147。

　　19、

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 政府对金融市场实施监管的形式有：信息披露监管、金融活动监管、金融机构监管、对外国参与者监管。参见教材P150。

　　20、

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 实物交割率低，一般小于5%，B不正确。参见教材P141。

　　【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 AC