2017国家理财规划师(一级)巩固题及答案八_第3页

　　二、简答题

　　1、家庭理财规划的步骤有哪些?答：

　　① 建立和界定与理财对象的关系

　　② 收集理财对象的数据

　　③ 分析理财对象的风险特征

　　④ 分析财务状况，确定理财目标

　　⑤ 制定详细的理财方案

　　⑥ 理财规划的监控、反馈和调整

　　2、保险的原则包括哪些?答：

　　① 保险利益原则(预防道德风险)

　　② 最大诚信原则(保险人和投保人的如实告知义务及其保证义务)

　　③ 损失补偿原则(以实际损失为限，扩大的损失不赔)

　　④ 弃权和禁止反言原则

　　⑤ 近因原则(最直接、最有效、起决定性作用的原因)

　　3、从税收优惠的角度，如何进行税收筹划?答：

　　① 熟悉税收政策，充分享受相关税收优惠

　　知己知彼，方能百战不殆

　　② 利用税收临界点“免征点”和起征点筹划

　　类似边境贸易

　　③ 正确计算各项扣除费，有效节省个人所得税

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