2018年助理理财规划师(三级)模拟练习题二_第2页

　　二、多项选择题

　　1.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有(　　)。

　　A.不得再次参加理财规划师资格考试

　　B.吊销执照

　　C.警告

　　D.暂停执业

　　E.罚款

　　【答案】BCDE

　　2.下列关于理财规划的说法正确的有(　　)。

　　A.是简单的金融产品销售

　　B.强调个性化

　　C.经常以短期规划方案的形式表现

　　D.通常由专业人士提供

　　E.是一项长期规划

　　【答案】BCDE

　　3.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则(　　)。

　　A.整体规划

　　B.提早规划

　　C.现金保障优先

　　D.追求收益优于风险管理

　　E.消费、投资与收入相匹配

　　【答案】ABCDE

　　4.退休期的理财需求分析包括(　　)。

　　A.保障财务安全

　　B.储蓄和投资

　　C.建立信托

　　D.准备善后费用

　　E.遗嘱

　　【答案】ACDE

　　5.家庭消费支出规划主要包括(　　)。

　　A.住房消费规划

　　B.汽车消费规划

　　C.信用卡消费规划

　　D.教育支出规划

　　E.个人信贷消费规划

　　【答案】ABCE

　　6.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括(　　)。

　　A.是否享受社会保障

　　B.是否有适当、收益稳定的投资

　　C.是否有充足的现金准备

　　D.是否有额外的养老保障计划

　　E.是否购买了适当的财产和人身保险

　　【答案】ABCDE

　　7.家庭与事业形成期的理财目标有(　　)。

　　A.购买房屋、家具

　　B.增加收入、子女智力开发营养费

　　C.建立应急基金

　　D.购买保险

　　E.建立退休基金

　　【答案】ABCDE

　　8.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有(　　)。

　　A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

　　B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

　　C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

　　D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

　　E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背

　　【答案】ABC

　　9.以下属于理财规划组成部分的有(　　)。

　　A.现金规划

　　B.投资规划

　　C.风险管理和保险规划

　　D.教育规划

　　E.消费支出规划

　　【答案】ABCDE

　　10.建立客户关系的方式多种多样，通常包括(　　)。

　　A.电话交谈

　　B.互联网沟通

　　C.书面交流

　　D.面对面会谈

　　E.熟人介绍

　　【答案】ABCDE