【答案】

　　1 参考答案：A,B,D,E

　　参考解析：针对国际储备，我国采取了积极管理的措施：①采取了针对国际收支顺差的调节措施;②我国逐步采取了藏汇予民的政策，允许和鼓励民间持有外汇;③针对外汇储备结构不合理，采取了尽量使外汇储备货币多元化的策;④在外汇储备的资产组合上采取了更为积极的管理策，在追求外汇储备资产安全性和流动性的同时，更为积极地进行营利性更高的国内外股权类投资配置。

　　62 参考答案：A,D

　　参考解析：存款性金融机构是吸收个人和机构存款，并发放贷款的金融中介机构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。

　　3 参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：直接干预属于直接信用控制的货币政策工具。

　　4 参考答案：A,B

　　参考解析：利率是指一定时期内利息额同借贷资本总额的比率，是借贷资本的价格。按不同的划分方法，利率可以分为不同种类：按利率的决定方式可划分为固定利率与浮动利率;按利率的真实水平可划分为名义利率与实际利率。

　　5 参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：分业经营银行制度规定商业银行业务与证券、保险等业务相分离，商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券保险等其他金融业务的制度安排。因此，E 不属于商业银行的业务。

　　6 参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：按此规定，我国证券公司从事证券自营业务，可以买卖的证券范围是：第一，已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券，包括股票、债券、权证和证券投资基金等;第二，已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券;第三，已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券，主要包括政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券中期票据和企业证券;第四，经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，主要包括开放式基金、证券公司理财产品等。

　　7 参考答案：A,B,E

　　参考解析：发行公债属于紧缩性的财政政策，精简规章制度属于积极的供给政策。

　　8 参考答案：A,B,C,E

　　参考解析：选项 D 不属于中国人民银行的主要职责。

　　9 参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：财务管理是利用价值形式对银行经营活动和资金运动进行的综合管理，是商业银行经营管理的重要组成部分。它是对财务活动进行计划组织、调节控制等一系列管理工作的总称。现代商业银行的财务管理贯穿于商业银行经营和资金运转整个过程的始终，和传统意义上的财务会计核算及报告职能有着根本性的区别。财务管理包括成本管理、利润管理、财产管理、财务报告及其分析等方面。

　　10 参考答案：B,C,D

　　参考解析：全面风险管理的架构包括三个维度，即企业目标、风险管理的要素以及企业层级。

　　11 参考答案：A,C,E

　　参考解析：金融工程已经开发出了多种套利方式，如跨期套利、跨市场套利、跨品种套利、基差套利、期现套利、统计套利,a1pha 套利、高频套利等。

　　12 参考答案：B,C,E

　　参考解析：代理国库是中央银行的负债业务，证券买卖是资产业务，清算业务即中间业务。

　　13 参考答案：B,C,D,E

　　参考解析：半强式有效市场假说是指当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反映了所有有关证券能公开获得的信息。公开信息包括公司的财务报告、公司公告、有关公司红利政策的信息和经济形势等。

　　14 参考答案：A,B,C

　　参考解析：我国学者对货币需求模型进行重新构造，认为社会成员的货币需求应包括三方面：货币的交易需求、货币的预防需求和货币的投资需求。

　　15 参考答案：B,C

　　参考解析：按照市场风险发生的因素，市场风险可分为利率风险、汇率风险和投资风险。

　　16 根参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为簿记方式、竞价方式、固定价格方式和混合方式四种类型。

　　17 参考答案：A,C,D

　　参考解析：股票和可转换债券是货币市场基金不得投资的金融工具。

　　18 参考答案：B,C,D,E

　　参考解析：C0S0 在其《内部控制——整合框架》中正式提出内部控制由五项要素构成：①控制环境;②风险评估;③控制活动;④信息与沟通;⑤监督。

　　19 参考答案：B,D,E

　　参考解析：投资基金有以下特征：①集合投资，降低成本;②分散投资，降低风险;③专业化管理。

　　20 参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：一般来说，金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。

　　21 参考答案：A,D

　　参考解析：积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：①货币当局本身的外汇管理转型;②由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。

　　22 参考答案：A,B,E

　　参考解析：按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为交换发盘(又称用股票交换股票或换股)、现金购股、现金购资产、用股票购买资产。

　　23 参考答案：A,B,C

　　参考解析：金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为公司自担风险、公司同其他机构分担风险和公司不担风险的融资租赁业务。

　　24 参考答案：A,B,D

　　参考解析：理性的投资者总是追求投资者效用的最大化，即在同等风险水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的风险最小化。

　　25 参考答案：A,B,E

　　参考解析：根据十六届三中全会精神，我国利率市场化改革的基本思路是“先外币，后本币;先贷款，后存款;存款先大额长期，后小额短期”。

　　26 参考答案：B,C

　　参考解析：直接金融市场和间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。

　　27 参考答案：A,B,D,E

　　参考解析：商业银行中间业务包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。

　　28 参考答案：A,B,E

　　参考解析：褶对估值法采用比率指标进行比较，其结果一般都是倍数。主要有 P/E(市盈率)倍数估值法、P/B(市净率)倍数估值法、EV/EBIT(企业价值与利息、所得税前收益)倍数法估值法、EV/EBITDA(企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益)倍数估值法、EV/EBITDAR(企业价值与利息、所得税、折旧、摊销、租金前收益)倍数估值法等。其中常用的是市盈率和市净率倍数估值法。

　　29 参考答案：A,C,E

　　参考解析：导致成本推进型通货膨胀的原因：①有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率;②垄断性企业为了获取垄断利润人为地提高产品价格;③汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升。

　　30 参考答案：B,C

　　参考解析：国际银行业较为通行的资产负债管理方法中，情景模拟和流动性压力测试属亍两种前瞻性动态管理方法。

　　31 参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：政策性金融机构的职能主要有以下几个方面：倡导性职能、选择性职能、补充性职能和服务性职能。

　　32 参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：中间业务经营的基本内容包括不断提升中间业务的金融创新能力，不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平，重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系，注重人才培养，提高专业人员素质。

　　33 参考答案：A,B,C

　　参考解析：退休基金属于契约性金融机构，投资银行属于投资性金融机构。

　　34 参考答案：A,B

　　参考解析：存款性金融机构是吸收个人和机构存款，并发放贷款的金融中介机构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社。吸收存款和发放贷款是其主要业务，而证券投资等业务是投资性金融机构的核心业务，发放保险则是契约性金融机构的主要业务。

　　35 参考答案：A,B,C

　　参考解析：处置倒闭银行的措施主要包括以下内容：其一，收购或兼并。即其他健康的锻行收购或兼并倒闭银行，包括收购倒闭银行的全部存款和股份，承接全部债务或部分质量较好的债务。利用这种方法，不存在存款人损失的情况，因为所有存款都已经转到倒闭银行的收购或兼并方。其二，依法清算。清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行法人资格的程序。通过清算，总结解散银行现存的法律关系，收取债券，偿付债务，处理解散剩余财产。在依法清算当中，虽然一般情况下存款清偿是第一位的，但存款并不是全额清偿，存款人可能会面临存款本金和利息的损失。

　　36 参考答案：A,B,D,E

　　参考解析：汇率变动的决定因素有物价的相对变动、国际收支差额的变化、市场预期的变化、政府干预汇率。

　　37 参考答案：B,C,E

　　参考解析：通常把流通中的现金和准备金称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。流通中现金和准备金是货币供给的重要组成部分，因为其中任何一个科目的变化，都会引起基础货币的增加。其中，准备金又可以划分为两类：一是中央银行要求银行必须持有的准备金称为法定准备金;二是银行自愿持有的额外的准备金，称为超额准备金。

　　38 参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：一般来说，金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。

　　39 参考答案：A,B,C,E

　　参考解析：存款准备金政策的主要内容是：①规定存款准备金计提的基础，即需要提交准备金的存款的种类和数额;②规定法定存款准备金率，即中央银行依据法律规定对商业银行的存款提取准备金的比例;③规定存款准备金的构成，只能是在中央银行的存款，商业银行持有的其他资产不能充作存款准备金;④规定存款准备金提取的时间。

　　40 参考答案：A,E

　　参考解析：成本管理要遵循以下原则：成本最低化原则、全面成本管理原则、成本责任制原则和成本管理的科学化原则。