11、以下不属于基金与其他金融工具比较的差异是()。
A. 反映的经济关系不同
B. 所筹集资金的投向不同
C. 投资收益风险大小不同
D. 投资主体不同
正确答案:D
解析:
基金与其他金融工具比较的差异:1反映的经济关系不同;2所筹资金投向不同;3投资收益风险大小不同。
12、以下不属于资产管理产品的是()。
A. 保险资产管理计划
B. 集合信托计划
C. 私募股权投资基金
D. 银行大额存单质押融资
正确答案:D
13、以下选项中,不属于托管协议的重要信息的是()。
A. 估值差错的处理流程
B. 管理人和托管人之间的相互监督和核查
C. 基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用
D. 托管人账户的开立
正确答案:C
解析:
重要信息主要是:管理人与托管人相互监督核查;协议当事人权责约定中有关持有人权益的重要事项。
14、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试,包括()。I.通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试;II.询问政策和程序存在的缺陷并进行相应的调查;III.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告.IV.所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构
A. I、II、III
B. I、II、IV
C. I、III、IV
D. II、III、IV
正确答案:A
解析:
合规风险评估和测试包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试,询问政策和程序存在的缺陷,并进行相应的调查,合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序,通过合规风险报告路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
15、目前,我国开放式基金注册登记的模式不包括()。
A. 管理人自建和委托登记机构的混合模式
B. 基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
C. 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D. 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置“模式
正确答案:C
解析:
委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式不存在。
16、关于避险策略基金的主要特点,以下表述正确的是()。
A. 保证基金份额持有人的资本金的安全
B. 锁定风险的同时力争获取高回报
C. 引入了保本保障机制
D. 运用投资组合保险策略进行基金的操作
正确答案:C
解析:
最大特点为引入保本保障机制
17、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别,主要体现在()。I.投资人用于申购赎回的对价不同;II.投资人办理申购赎回的场所不同;III.对投资人申购、赎回的规模限制不同;IV.投资人适用的费率不同
A. I
B. I、II
C. I、II、III
D. I、II、III、IV
正确答案:C
解析:
LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但两者存在本质区别,主要表现在:(1)申购和赎回的标的不同。(2)申购和赎回的场所不同。(3)对申购和赎回限制不同。(4)在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。
18、中国证监会实行备案管理的基金服务机构是()。
A. 公开募集基金的基金份额登记机构
B. 公开募集基金的基金估值核算机构
C. 基金销售机构
D. 基金销售支付机构
正确答案:D
解析:
基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照中国证监会的规定进行备案。
19、关于公开募集基金的募集、发售份额,以下描述正确的是()。
A. 基金份额的发售,由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
B. 仅向特定对象募集资金并累计超过二百人
C. 应当经国务院证券监督管理机构注册后募集
D. 应当由基金管理人管理,并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管
正确答案:C
解析:
解析:依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册,不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金,包括向不特定对象募集资金、=向特定对象募集资金累计超过200人,以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管。基金份额的发售,由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
20、关于货币市场基金的信息披露,以下说法正确的是()。I.披露份额净值;II.披露最近七日年化收益率;III.披露每万份基金收益;IV.披露份额累计净值
A. I、II
B. I、III
C. I、IV
D. II、III
正确答案:D
解析:
货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变,因此,货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
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