2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题（3）_第3页

　　第21题.基金、股票与债券的差异不包括()。

　　A：投资收益与风险大小不同

　　B：信息披露程度不同

　　C：所筹资金的投向不同

　　D：反映的经济关系不同

　　答案：B

　　解析：基金、股票与债券的差异主要表现在：

　　①反映的经济关系不同;

　　②所筹资金的投向不同;

　　③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

　　第22题:()不是货币储蓄的特点。

　　A：储蓄的收益会超过通货膨胀

　　B：储蓄会有一定的利息收益

　　C：货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　D：货币储蓄确保本金安全

　　答案：A

　　解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

　　第23题.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括()。

　　A：持仓结构分析

　　B：基金份额变动分析

　　C：盈利能力分析

　　D：投资风格分析

　　答案：B

　　解析：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。

　　第24题.一般认为，世界上第一只开放式投资基金是()。

　　A：苏格兰美国投资信托

　　B：马萨诸塞投资信托基金

　　C：海外及殖民地政认信托

　　D：马萨诸塞金融服务公司

　　答案：B

　　解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　第25题.关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是()。

　　A：是社会团体法人

　　B：是自律性组织

　　C：权力机构为全体会员组成的会员大会

　　D：理事会成员由证监会指定

　　答案：D

　　解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。

　　第26题.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是()。

　　A：为市场经济体系有效配置资源

　　B：提供各类投资机会

　　C：对金融资产合理定价

　　D：防范风险

　　答案：D

　　解析：资产管理行业的作用包括：

　　①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;

　　②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利;

　　③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;

　　④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。

　　第27题.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的()。

　　A：资产业务

　　B：负债业务

　　C：表外业务

　　D：代理业务

　　答案：C

　　解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。

　　第28题.对冲基金起源于()。

　　A：英国

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美国

　　答案：D

　　解析：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

　　第29题.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是()。

　　A：中小投资者被排斥在一级市场之外

　　B：二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

　　C：无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者均可按市场价格进行ETF份额的交易

　　D：二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

　　答案：D

　　解析：一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

　　第30题.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了()的要求

　　A：专业审慎

　　B：客户至上规范

　　C：保守秘密规范

　　D：忠诚尽责规范

　　答案：D

　　解析：客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

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