2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题（3）_第2页

　　第11题.下列对期货市场交易的说法正确的是()。

　　A：协议成交和标的交割是同时进行

　　B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小

　　C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

　　D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

　　答案：D

　　解析：A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;CD两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。

　　第12题.()年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

　　A：1995

　　B：1997

　　C：1998

　　D：1999

　　答案：B

　　解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

　　第13题.证券交易所属于基金的()。

　　A：监管机构

　　B：份额登记机构

　　C：自律管理机构

　　D：评价机构

　　答案：C

　　解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

　　第14题.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向()申请注册。

　　A：证券交易所

　　B：中国证监会

　　C：基金业协会

　　D：工商登记注册地中国证监会派出机构

　　答案：B

　　解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。

　　第15题.在国外，以下基金中不属于保本基金的是()。

　　A：合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金

　　B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金

　　C：合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用

　　D：合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

　　答案：C

　　解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。

　　第16题.以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是()。

　　A：联接基金依附于主基金

　　B：增强了ETF市场的交易活跃度

　　C：不是基金中的基金

　　D：能参与ETF的套利

　　答案：D

　　解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

　　第17题.投资基金中最主要的一种类别是()。

　　A：对冲基金

　　B：风险投资基金

　　C：证券投资基金

　　D：另类投资基金

　　答案：C

　　解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

　　第18题.基金份额登记机构的主要职责不包括()。

　　A：建立并管理投资人的基金账户

　　B：基金会计核算

　　C：基金交易确认

　　D：代理发放红利

　　答案：B

　　解析：基金份额登记机构的主要职责包括：

　　①建立并管理投资人的基金账户;

　　②负责基金份额的登记;

　　③基金交易确认;

　　④代理发放红利;

　　⑤建立并保管基金份额持有人名册;

　　⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。

　　第19题:关于债券基金，下列说法正确的是()。

　　A： 无法定期分配收益

　　B：收益率易于预测

　　C：可以计算平均到期日

　　D：利率风险波动性大

　　答案：C

　　解析：债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定;B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测;D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

　　第20题.我国《证券投资基金法》于()开始实施。

　　A：2003年7月14日

　　B：2005年1月1日

　　C：2002年8月1日

　　D：2004年6月1日

　　答案：D

　　解析：2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。