2019年基金从业资格考试法律法规题库试题及答案8_第2页

　　(16) 关于ETF联接基金，下列说法错误的是( )。

　　A: 可以在场外申购赎回

　　B: 绝大部分基金财产投资于目标ETF

　　C: 可以对ETF部分计提管理费

　　D: 可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

　　答案:C

　　解析: C

　　项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF

　　部分计提管理费。

　　(17) 关于系列基金，下列说法不正确的是( )。

　　A: 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

　　B: 具有简化管理、降低成本的特点

　　C: 具有强大的扩张功能

　　D: 是指以其他证券投资基金为投资对象的基金

　　答案:D

　　解析:

　　系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，

　　子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，

　　采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、

　　降低成本和强大的扩张功能。D项，

　　基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成

　　。

　　(18) 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成( )

　　，由基金管理人管理、基金托管人托管，

　　以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。[2014

　　年6月证券真题]

　　A: 发行人的财产

　　B: 托管人的财产

　　C: 独立的财产

　　D: 管理人的财产

　　答案:C

　　解析:

　　证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，

　　形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，

　　由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

　　(19) ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的( )。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 80%

　　D: 90%

　　答案:D

　　解析: ETF

　　联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，

　　其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

　　(20) 下列有关QDII的描述不正确的是( )。

　　A: QDII基金可以进行国际市场投资

　　B:目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

　　C: QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

　　D: QDII基金可购买房地产抵押按揭

　　答案:D

　　解析: D

　　项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产;②

　　购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤

　　除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金;⑥利用融资购买证券，

　　但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;

　　⑨中国证监会禁止的其他行为。

　　(21) 基金的市场营销主要涉及( )。

　　A: 基金份额的注册登记

　　B: 基金资产的估值

　　C: 会计核算

　　D: 基金份额的募集与客户服务

　　答案:D

　　解析:

　　基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。ABC三项属于基金后台管理，

　　对保障基金的安全运作起着重要的作用。

　　(22) ()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

　　A: QDII基金

　　B: LOF

　　C: ETF

　　D: ETF联接基金

　　答案:A

　　解析: QDII

　　基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、

　　债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

　　(23) 证券投资基金的主要投资方向是( )。

　　A: 实业

　　B: 上市公司的投资项目

　　C: 信贷

　　D: 有价证券

　　答案:D

　　解析:

　　基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，

　　筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，

　　所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产晶。

　　(24) 溢价套利会导致ETF总份额的( )。

　　A: 扩大

　　B: 减少

　　C: 不变

　　D: 难以预测

　　答案:A

　　解析: 折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

　　(25)

　　《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，

　　符合条件的境内基金管理公司和( )

　　，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　A: 保险公司

　　B: 证券公司

　　C: 信托公司

　　D: 投资咨询公司

　　答案:B

　　解析: 2007年6月18

　　日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，

　　符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，

　　可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金

　　进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)。QDII

　　是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，

　　有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

　　(26) 关于股票基金，下列说法不正确的有( )。

　　A: 股票基金是各国广泛采用的基金类型

　　B: 根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　C: 根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　D: 主要投资于股票

　　答案:B

　　解析:

　　股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，

　　也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，

　　基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　(27) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在( )左右。

　　[2013年9月证券真题]

　　A: 50%～80%

　　B: 30%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 20%～80%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低;偏债型基金则与之刚好相反

　　。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%一60%左右。

　　股债平衡型基金的风险和收益较为适中。

　　(28)在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。

　　A: 封闭式基金

　　B: 公司型基金

　　C: 契约型基金

　　D: 开放式基金

　　答案:D

　　解析:

　　开放式基金是指基金份额不固定，

　　基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

　　开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，

　　基金份额会随之增加或减少。

　　(29) 以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是( )。

　　A: 联接基金依附于主基金

　　B: 增强了ETF市场的交易活跃度

　　C: 不是基金中的基金

　　D: 能参与ETF的套利

　　答案:D

　　解析: D

　　项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。

　　联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模

　　，推动指数化投资。

　　(30)2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索

　　，不属于其改革内容的是( )。

　　A: 分业化局面初步显现

　　B: 放松管制、加强监管

　　C: 向多元化发展

　　D: 互联网金融与基金业有效结合

　　答案:A

　　解析: 2008

　　年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①“放松管制、加强监管”;

　　②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展;③互联网金融与基金业有效结合

　　;④股权与公司治理创新得到突破;⑤专业化分工推动行业服务体系创新;⑥

　　混业化与大资产管理的局面初步显现。