2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案3_第4页

　　61.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

　　A.合规管理部门

　　B.督察长

　　C.管理层

　　D.监事会

　　答案： B

　　解析： 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

　　62.QDII是()的首字母缩写。

　　A.合格境内机构投资者

　　B.合格境外机构投资者

　　C.境内机构投资者

　　D.境外机构投资者

　　答案： A

　　解析： 合格境内机构投资者(qualifieddomestic institutional investor，QDII)。

　　63.()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试;取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

　　A.持证上岗

　　B.持续学习

　　C.合理就业

　　D.专业审慎

　　答案： A

　　解析： 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

　　64.基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。

　　A.10

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案： D

　　解析： 基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

　　65.合规管理部门对()负责。

　　A.总经理

　　B.董事会

　　C.督察长

　　D.监事会

　　答案： A

　　解析： 合规管理部门对总经理负责。

　　66.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。

　　A.融资

　　B.筹资

　　C.投资

　　D.基金

　　答案： C

　　解析： 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

　　67.()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

　　A.期限不同

　　B.份额限制不同

　　C.交割月份不同

　　D.价格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

　　68.对于基金客户的档案数据，应当()。

　　A.逐日备份并本地妥善存放

　　B.逐日备份并异地妥善存放

　　C.逐月备份并异地妥善存放

　　D.实时备份并本地妥善存放

　　答案： B

　　解析： 对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

　　69.()是基金业协会的权力机构。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.会员大会

　　答案： D

　　解析： 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　70.下列关于ETF的表述，错误的是()。

　　A.采用实物申购、赎回机制

　　B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金

　　D.存在套利交易

　　答案： C

　　解析： ETF属于指数型基金。

　　71.()作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

　　A.中国基金业协会

　　B.中国证券业协会

　　C.中国证监会

　　D.证券交易所

　　答案： A

　　解析： 基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

　　72.根据募集方式的不同，可以将基金分为()。

　　A.在岸基金和离岸基金

　　B.公募基金和私募基金

　　C.契约型基金和公司型基金

　　D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

　　答案： B

　　解析： 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

　　73.()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

　　A.电话服务中心

　　B.邮寄服务

　　C.自动传真、电子信箱与手机短信

　　D.“—对一”专人服务

　　答案： D

　　解析： “一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

　　74.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括()。

　　A.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

　　C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

　　D.加强从业人员的岗前教育

　　答案： D

　　解析： 根据《基金管理公司风险管理引(试行)》，投资合规风险管理主要措施包括：

　　(1)建立有效的投资流程和投资授权制度。

　　(2)通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。

　　(3)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。

　　(4)对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易跟踪、检测和分析。

　　(5)毎日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。

　　(6)关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值得资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

　　75.基金业协会的权力机构为()。

　　A.会员大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.股东大会

　　答案： A

　　解析： 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　76.以下不属于基金募集申请材料的是()。

　　A.申请报告

　　B.基金合同草案

　　C.上市公告书

　　D.招募说明书草案

　　答案： C

　　解析： 上市公告书不属于基金募集申请材料未提到的还有托管协议草案。

　　77.基金销售机构的准入条件不包括()。

　　A.财务状良好，运作规范稳定

　　B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

　　C.制定了完善的资金清算流程

　　D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

　　答案： B

　　解析： B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。

　　78.我国开放式基金的存续期为()。

　　A.5年

　　B.15年

　　C.15年-50年

　　D.一般无期限

　　答案： D

　　解析： 我囯开放式基金的存续期为一般无期限。

　　79.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。

　　A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

　　B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

　　C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户

　　D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

　　答案： C

　　解析： 每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

　　80.依据《证券投资摧金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。

　　A.刑事处罚

　　B.行政处罚

　　C.限制交易

　　D.调查取证

　　答案： A

　　解析： 依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。