2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案3_第3页

　　41.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.10

　　C.5

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起 5 个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　42.根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案： D

　　解析： 根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　43.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

　　A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

　　B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

　　C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

　　D.基金托管人资格由中国证监会核准

　　答案： B

　　解析： 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

　　44.基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.2日

　　B.3日

　　C.5日

　　D.7日

　　答案： B

　　解析： 基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　45.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是()。

　　A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　B.办理基金备案手续

　　C.安全保管基金财产

　　D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

　　答案： C

　　解析： 选项C属于基金托管人的职责。

　　46.()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A.防御型股票

　　B.逆势型股票

　　C.收益型股票

　　D.蓝筹股

　　答案： B

　　解析： 逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票， 往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　47.基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

　　A.风险控制

　　B.公司治理

　　C.投资管理

　　D.以上选项都正确

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合规管理涉及：①风险控制;②公司治理;③投资管理;④监察稽核等。

　　48.()是金融市场上进行交易的载体。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.金融工具

　　答案： D

　　解析： 金融工具是金融市场上进行交易的载体。

　　49.()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

　　A.缘故法

　　B.介绍法

　　C.识别法

　　D.陌生拜访法

　　答案： A

　　解析： 缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

　　50.股票的收益比债券高，是因为股票面临()的比债券大得多。

　　A.税收

　　B.期限

　　C.风险

　　D.利率

　　答案： C

　　解析： 股票风险较大，债券风险相对较小。

　　51.我国《 证券投资基金法》于()开始实施。

　　A.2003年6月1日

　　B.2003年7月1日

　　C.2004年6月1日

　　D.2004年7月1日

　　答案： C

　　解析： 我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

　　52.基金当事人不包括() 。

　　A.基金投资者

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金份额持有人

　　答案： A

　　解析： 基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　53.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性管理措施 主要不包括()。

　　A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控

　　B.信息披露前应经过必要的合规性审査

　　C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

　　D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

　　答案： B

　　解析： 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性管理措施 主要不包括。(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3) 从严控制客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

　　54.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。

　　A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

　　B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

　　C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

　　D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

　　答案： D

　　解析： 基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

　　55.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少()的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　A.5秒钟

　　B.10秒钟

　　C.5分钟

　　D.10分钟

　　答案： A

　　解析： 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　56.我国混合型基金的投资对象不包括()。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.货币市场工具

　　D.金融衍生品

　　答案： D

　　解析： 混合基金同时以股票、债券等为投资对象。以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的根据中国证监会对基金类别的分类标准.投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。

　　57.当前全球基金业发展的趋势与特点不包括().

　　A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

　　B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

　　C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出

　　D. 基金资产的资全来源发生了重大变化

　　答案： B

　　解析： 开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。

　　58.基金销售售前服务的主要内容中不包括()。

　　A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

　　B.普及基金相关法律规定

　　C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

　　D.开展投资者风险教育

　　答案： C

　　解析： 基金客户服务的内容。

　　59.()是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

　　A.合规政策

　　B.合规文化

　　C.合规审核

　　D.合规培训

　　答案： A

　　解析： 本题考查合规政策的概念

　　60.()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

　　A.合规

　　B.合格

　　C.违规

　　D.违约

　　答案： A

　　解析： 所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。