2018年基金从业资格考试基金法律法规重点试题及答案（9）_第3页

　　参考答案：

　　1.答案：D

　　解析 传统的4Ps营销理论没有考虑到服务的重要性

　　2.答案：B

　　解析 在销售人员方面,直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

　　3.答案：A

　　解析 考查可测原则的定义

　　4.答案：B

　　解析 易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

　　5.答案：C

　　解析 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　6.答案：D

　　解析 D选项应该是时效性。

　　7.答案：D

　　解析 D选项应该是专业规范原则。

　　8.答案：C

　　解析 2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

　　9.答案：A

　　解析 行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

　　10.答案：A

　　解析 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　11.答案：C

　　解析 考查内部控制三目标。

　　12.答案：D

　　解析 相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　13.答案：A

　　解析 内部控制的有效性是指内部控制必须讲究效率和效果,所有的控制制度必须得到贯彻执行。

　　14.答案：D

　　解析 内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则

　　15.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳

　　的内部控制效果。

　　16.答案：B

　　解析 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：-是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　17.答案：C

　　解析 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2 )信息披露前应经过合规性审查。

　　18.答案：B

　　解析 巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要索：第一，合规部门应在银行内部享有正式地位;第二，应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理;第三，在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排。

　　19.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题属于督察长履行职责应当重点关注的事项。

　　20.答案：D

　　解析 投资合规性风险管理主要措施