2018年基金从业资格考试基金法律法规巩固提升练习9

2018年基金从业资格考试基金法律法规巩固提升练习9

　　1.托管协议是明确( )在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责， 确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　A.基金管理人和基金份额持有人 B.基金托管人和基金份额持有人

　　C.基金管理人和注册登记机构 D.基金管理人和托管人

　　【参考答案】D

　　【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基 金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及 职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　2.根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据( )。

　　A.被调查方公开披露的信息 B.被调查方的内部调研报告

　　B. C.专业机构的研究推荐 D.被调查方的市场影响力

　　【参考答案】A

　　【解析】基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中要求， 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息 使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

　　3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。

　　A.员工的风险信息交流意识是其他风险管理要素的基础

　　B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、 共担或降低这些风险等措施进行风险应对

　　C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分识别事项可能带来的风 险与机会

　　D.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、 接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分，故 B 项正确。事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的 风险与机会，故 C 项正确。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方 法，故 D 项正确。基金管理人的内部环境是其他风险管理要素的基础，故 A 项错误。

　　4.基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经( )认可后公告。

　　A.证券交易所 B.证券业协会 C.基金业协会 D.中国证监会

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。

　　5.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等 力量来实现其约束力，说明法律与道德( )。

　　A.调整范围相同 B.调整手段不同 C.目的不同 D.功能相互排斥

　　【参考答案】B

　　【解析】道德与法律的区别：

　　(1)表现形式不同。

　　(2)内容结构不同。

　　(3)调整范围不同。

　　(4)调整手段不同。

　　其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

　　6.基金管理人应在上半年结束后( )内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

　　A.60 个工作日 B.60 日 C.30 个工作日 D.90 日

　　【参考答案】B

　　【解析】基金管理人在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理 人网站上披露半年度报告全文。

　　7.政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织有权监管，体 现了政府监管的( )特征。

　　A.强制性 B.广泛性 C.连续性 D.法定性

　　【参考答案】B

　　【解析】政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：

　　(1)监管内容具有全面性。

　　(2)监管对象具有广泛性。政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。

　　(3)监管时间具有连续性。

　　(4)监管主体及其权限具有法定性。

　　(5)监管活动具有强制性。

　　8.一般社会道德在基金相关活动和职业关系中的特殊表现属于( )。

　　A.公民道德 B.基金相关的法律规范 C.基金职业道德 D.基金从业人员职业素养

　　【参考答案】C

　　【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表 现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　9.中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。

　　A.对基金托管人职责终止的监管措施 B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任

　　C.取消托管资格措施 D.责令整改措施

　　【参考答案】B

　　【解析】中国证监会对基金托管人的监管措施有：

　　(1)责令整改措施。

　　(2)取消托管资格措施。

　　(3)对基金托管人职责终止的监管措施。

　　10.关于投资者教育，以下表述正确的是( )。

　　A.重要内容是进行风险提示 B.首先是教育投资者选择适合的投资策略

　　C.应突出证券投资的重要性 D.重点内容是选择进入市场的时机

　　【参考答案】A

　　【解析】重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育以及正确的教育方法。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。