基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》练习及答案（5）_第3页

　　参考答案：

　　1.【答案】D

　　【解析】在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。其他选项都属于禁止性规定。

　　2.【答案】B

　　【解析】基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　3.【答案】B

　　【解析】基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

　　4.【答案】D

　　【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则包括：投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则和及时性原则。

　　5.【答案】B

　　【解析】证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

　　6.【答案】D

　　【解析】基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

　　7.【答案】A

　　【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。

　　8.【答案】D

　　【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

　　9.【答案】A

　　【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

　　10.【答案】C

　　【解析】公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　11.【答案】C

　　【解析】2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

　　12.【答案】C

　　【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　13.【答案】D

　　【解析】风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　14.【答案】D

　　【解析】内部控制制度制定的一般应遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则。

　　15.【答案】C

　　【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

　　16.【答案】A

　　【解析】督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

　　17.【答案】B

　　【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。

　　18.【答案】C

　　【解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况;若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。

　　19.【答案】D

　　【解析】合规管理的基本原则包括：(1)独立性原则。(2)客观性原则。(3)公正性原则。(4)专业性原则。(5)协调性原则。

　　20.【答案】D

　　【解析】监事会的合规责任包括：(1)通知业务机构停止其违法行为。(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。选项D属于董事会的合规责任。