2017基金从业资格考试基础知识考前预测题（二）_第2页

　　11、基金管理公司的投资管理部门主要包括(　　)。

　　A、投资部、研究部以及风险控制部B、投资部、交易部以及风险控制部

　　C、研究部、交易部以及风险控制部D、投资部、研究部以及交易部

　　正确答案:D解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。

　　12、下列不属于防范基金销售操作风险的措施是(　　)。

　　A、在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

　　B、销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

　　C、加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质

　　D、建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

　　正确答案:B解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

　　13、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为(　　)。

　　A、金融股权B、金融期货C、金融互换D、结构化金融衍生工具正确答案:C

　　解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

　　14、证券交易所通过连续(　　)方式形成证券交易价格。

　　A、拍卖B、协商C、公开招标D、公开竞价正确答案:D

　　解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。

　　15、基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为(　　)。

　　A、清算B、交割C、交收D、结算正确答案:C

　　解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。

　　16、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循(　　)原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

　　A、连续性B、有效性C、审慎性D、公平性正确答案:A

　　解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　17、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在(　　)日才可以查询认购申请的受理情况。

　　A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正确答案:B解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　18、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　　)。

　　A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

　　正确答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

　　19、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为(　　)决定价格。

　　A、资产B、资本C、价值D、上市公司

　　正确答案:B

　　解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

　　20、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是(　　)。

　　A、专业性B、一次性C、适用性D、持续性

　　正确答案:B解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。