2017基金从业考试《法律法规》模拟试题及答案（1)_第2页

　　26.以下不属于我国基金运作监管内容的是(　)。

　　A.对基金募集申请的核准

　　B.基金信息披露的监管

　　C.对基金托管银行的监管

　　D.基金投资与交易行为的监管

　　27.开放式基金份额的(　)是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　A.登记

　　B.注册

　　C.过户

　　D.转托管

　　28.基金管理公司的督察长应由(　)聘任。

　　A.基金经营所在地中国证监会派出机构

　　B.基金管理公司董事会

　　C.中国证监会

　　D.基金管理公司总经理

　　29.关于职业道德的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.职业道德是职业行为规范

　　Ⅱ.职业道德通过引导和规范职业行为，可以发挥调整职业关系的作用

　　Ⅲ.职业素质既包括专业技能，也包括道德素养

　　Ⅳ.加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行业新形象

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　30.在金融市场上，既是重要的交易主体，又是监管机构之一的是(　)。A.证监会

　　B.证券公司

　　C.商业银行

　　D.中央银行

　　31.合规管理的基本原则不包括(　)。

　　A.独立性原则

　　B.公正性原则

　　C.利益性原则

　　D.协调性原则

　　32.下列关于基金宣传推介材料的说法正确的是(　)。

　　A.可以预测基金的投资业绩

　　B.可以登载单位的推荐性文字

　　C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

　　D.可以通过电视、广播进行公布

　　33.以下关于收入型、增长性和平衡型基金的说法，正确的是(　)。

　　A.一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间

　　B.根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金

　　C.不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要

　　D.以上都正确

　　34.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是(　)。

　　A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　B.基金资产的资金来源发生了重大变化

　　C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

　　35.编制基金招募说明书的主要目的是(　)。

　　A.明确管理人和托管人之间的关系

　　B.证明基金管理人的专业资格

　　C.让广大投资者了解基金详情

　　D.规范基金运作的权利义务关系

　　36.基金管理人制定内部控制制度的原则包括(　)。

　　Ⅰ.合法、合规性原则

　　Ⅱ.全面性原则

　　Ⅲ.审慎性原则

　　Ⅳ.适时性原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　37.下列关于关于货币市场基金和混合基金的说法，不正确的是(　)。

　　A.根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

　　B.混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡

　　C.混合基金不以货币市场工具为投资对象

　　D.股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金

　　。

　　38.通过(　)方式对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。A.直销

　　B.代销

　　C.营销

　　D.传销

　　39.在(　)策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除宣传、费率打折等常用手段外，历史上也存在过基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段。

　　A.产品

　　B.分销

　　C.促销

　　D.价格

　　40.基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么(　)是指市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

　　A.易入原则

　　B.成长原则

　　C.可测原则

　　D.易入原则

　　41.证券投资基金不包括(　)。

　　A.封闭式基金

　　B.开放式基金

　　C.创业投资基金

　　D.债券基金

　　42.以下关于保本基金的保本保障机制的说法正确的是(　)。

　　A.基金托管人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担连带责任

　　B.基金管理人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担无限连带责任C.基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本义务人负责向基金份额持有人偿付相应损失

　　D.经中国证监会和中国人民银行认可的其他保本保障机制

　　43.(　)是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　A.合规风险

　　B.法律风险

　　C.损失风险

　　D.操作风险

　　44.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1元时，该基金的折价率为(　)。

　　A.-10%

　　B.10%

　　C.90%

　　D.-90%

　　45.基金公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员，以下选项不属于基金公司投资管理人员的是(　)。

　　A.基金经理、基金总经理助理以及证监会规定的其他人员

　　B.公司投资、研究、交易部门的负责人

　　C.公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员

　　D.公司投资决策委员会成员

　　46.下列关于合规管理的意义的说法错误的是(　)。

　　A.可以帮助基金管理人控制违规风险

　　B.减少违规处罚导致的损失

　　C.减少声誉风险导致的潜在损失

　　D.减少基金持有人的损失

　　47.职业道德的作用不包括(　)。

　　A.调整职业关系

　　B.提升职业素质

　　C.强化道德素养

　　D.促进行业发展

　　48.(　)是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致，也是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

　　A.诚信管理

　　B.合规管理

　　C.内部控制

　　D.风险控制

　　49.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金

　　Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金

　　Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　50.以下关于分级基金的分类的说法错误的是(　)。

　　A.按募集方式不同，可以分为合并募集型和分开募集型分级基金

　　B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3～5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续

　　C.按投资策略分为股票型、债券型、混合型分级基金

　　D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金