2017年基金从业资格练习试题及答案15_第2页

　　26.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于(　)万元人民币，在境内外资产管理行业从业(　)年以上。

　　A.1000;5

　　B.1000;10

　　C.3000;5

　　D.3000;10

　　27.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了(　)。

　　A.真实性原则

　　B.规范性原则

　　C.及时性原则

　　D.完整性原则

　　28.(　)指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　A.健全性

　　B.最优化

　　C.有效性

　　D.成本效益

　　29.当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的(　)，可以认为发生了巨额赎回。

　　A.15%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.5%

　　30.以下关于ETF特点的说法错误的是(　)。

　　A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　B.独特的实物申购、赎回机制

　　C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制

　　D.一种采用完全复制法进行指数化投资的基金

　　31.以下选项关于开放式基金认购的说法，错误的是(　)。

　　A.认购受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于T+2日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认

　　B.我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0

　　C.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金

　　D.净认购金额等于认购金额除以认购费率

　　32.下列符合“守法合规”要求的做法是(　)。

　　A.遵守法律法规

　　B.遵守行业自律准则

　　C.遵守所在机构的规章制度

　　D.以上都应遵守

　　33.基金交易佣金不得高于成交金额的(　)‰(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　34.以下属于货币基金收益分析常用指标的是(　)。

　　A.最近10日年化收益率和日每万份基金净资产

　　B.最近10日年化收益率和日每万份基金净收益

　　C.最近7日年化收益率和日每万份基金净资产

　　D.最近7日年化收益率和日每万份基金净收益

　　35.关于债券基金和债券的区别，下列表述中正确的有(　)。

　　Ⅰ.债券的收益不如债券基金的利息固定

　　Ⅱ.债券没有确定的到期日

　　Ⅲ.债券基金的收益率比买人并持有到期单一债券的收益率更难以预测

　　Ⅳ.投资风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　36.下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是(　)。

　　A.建立并管理投资者基金份额账户

　　B.负责基金份额托管，确认基金交易

　　C.发放红利

　　D.建立并保管基金投资者名册

　　37.资产管理行业的功能和作用不包括(　)。

　　A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

　　B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

　　C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

　　D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

　　38.下列选项中，关于混合基金的说法错误的是(　)。

　　A.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合稳健型投资者

　　B.通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等

　　C.偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%

　　D.灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高

　　39.(　)对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

　　A.证监会

　　B.交易所

　　C.基金业协会

　　D.基金托管人

　　40.下列选项中，关于基金投资人的说法错误的是(　)。

　　A.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类

　　B.基金投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的

　　C.基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　　D.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理

　　41.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低B公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于(　)。

　　A.不正当竞争

　　B.操纵市场

　　C.内幕交易

　　D.误导市场

　　42.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的制度包括(　)。

　　Ⅰ.资产分离制度

　　Ⅱ.岗位分离制度

　　Ⅲ.内部监控制度

　　Ⅳ.信息沟通制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　43.下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是(　)。

　　A.基金及公司发生违法违规行为

　　B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

　　C.基金公司销售人员小李离职

　　D.督察长依法认为需要报告的其他情形

　　44.金融市场的构成要素不包括(　)。

　　A.市场参与者

　　B.金融工具

　　C.流通渠道

　　D.金融交易的组织方式

　　45.对基金产品的未来收益进行预测属于(　)。

　　A.基金信息披露的禁止行为

　　B.基金管理公司可自主决策的事项

　　C.需要事先向监管部门申请的事项

　　D.法律法规许可的行为

　　46.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是(　)。

　　A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

　　47.不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于(　)的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

　　A.0.10%

　　B.0.25%

　　C.0.50%

　　D.0.75%

　　48.下列关于XBRL在信息披露中的运用的说法不正确的是(　)。

　　A.XBRL自1998年诞生以来，已获得迅速发展

　　B.2008年12月美国证券交易委员会采纳了一项法规，要求美国500家大型上市公司从2009年中期开始利用XBRL技术报送财务报告

　　C.在我国，上市公司自2003年年底就开始尝试应用XBRL报送定期报告

　　D.在我国，基金自2009年也启动了信息披露的XBRL工作

　　49.以保障公司为客户提供服务的持续性为目标的部门是(　)部门。

　　A.前台

　　B.中台

　　C.后台

　　D.以上都错误

　　50.(　)是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　A.契约型基金

　　B.公司型基金

　　C.开放式基金

　　D.封闭式基金