2017年基金从业资格《法律法规》备考模拟试题2_第4页

　　31.下列关于基金销售宣传的说法，正确的是(　)。

　　A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

　　B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

　　C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

　　D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

　　【答案】D

　　【解析】A、B两项为基金销售禁止行为;C项，宣传资料应当在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送。

　　【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

　　32.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于(　)。

　　A.重大遗漏

　　B.不当竞争

　　C.虚假记载

　　D.误导性陈述

　　【答案】C

　　【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;

　　误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;

　　重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

　　以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。

　　【考点】合规管理机构设置

　　33.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有(　)。

　　A.为参会者举办抽奖活动

　　B.举办买基金送保险的活动

　　C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者

　　D.宣传基金公司的过往业绩

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

　　①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;

　　②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;

　　③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;

　　④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;

　　⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　D项，基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　34.职业道德的特征不包括(　)。

　　A.特殊性

　　B.继承性

　　C.差异性

　　D.具体性

　　【答案】C

　　【解析】职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。

　　【考点】道德与职业道德

　　35.诚实守信的基本要求不包括(　)。

　　A.不得欺诈客户

　　B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　C.不得进行内幕交易和操纵市场

　　D.不得进行不正当竞争

　　【答案】B

　　【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。

　　【考点】合规管理机构设置

　　36.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　)。

　　A.持证上岗

　　B.持续学习

　　C.协调内部关系

　　D.审慎开展执业活动

　　【答案】C

　　【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　37.基金职业道德教育的途径不包括(　)。

　　A.岗位职业道德实践

　　B.基金业协会的自律

　　C.树立基金职业道德典型

　　D.社会各界持续监督

　　【答案】A

　　【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：

　　①岗前职业道德教育;

　　②岗位职业道德教育;

　　③基金业协会的自律;

　　④树立基金职业道德典型;

　　⑤社会各界持续监督。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　38.对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。(　)

　　A.连续两次;10日

　　B.连续三次;10日

　　C.连续两次;5日

　　D.连续三次;5日

　　【答案】A

　　【解析】在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。报送之日起10后，方可使用。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　39.基金销售的(　)反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

　　A.专业性

　　B.服务性

　　C.持续性

　　D.适用性

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金 投资人，即基金销售的适用性。这反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，这也是监管机构对基金销售的 要求。

　　【考点】基金销售适用性

　　40.基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起(　)个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。

　　A.20

　　B.15

　　C.10

　　D.5

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。

　　【考点】基金宣传推介材料规范