2017年基金从业资格《法律法规》备考模拟试题2_第3页

　　21.商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括(　)。

　　A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

　　B.财务状况良好，运作规范稳定

　　C.有安全高效的清算、交割系统

　　D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

　　【答案】C

　　【解析】商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

　　①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;

　　②财务状况良好，运作规范稳定;

　　③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

　　④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;

　　⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;

　　⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;

　　⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;

　　⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

　　⑨中国证监会规定的其他条件。

　　C项是担任基金托管人所具备的条件。

　　【考点】基金销售机构

　　22.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起(　)个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.7

　　【答案】C

　　【解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　【考点】基金募集信息披露

　　23.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是(　)。

　　A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

　　B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

　　C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

　　D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

　　【答案】A

　　【解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：

　　①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;

　　②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;

　　③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

　　④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　A项说法错误。

　　【考点】基金销售适用性

　　24.下列关于基金份额持有****利的说法，不正确的是(　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会

　　D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权

　　【答案】D

　　【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定 要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损 害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。

　　【考点】基金的登记

　　25.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币(　)元。

　　A.2亿

　　B.5000万

　　C.1亿

　　D.1.5亿

　　【答案】C

　　【解析】在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。

　　【考点】对基金机构的监管

　　26.不可以召集基金份额持有人大会的是(　)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

　　D.基金监管部门

　　【答案】D

　　【解析】基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集 的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基 金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　　27.下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是(　)。

　　A.有履行职责所需要的时间

　　B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

　　C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

　　D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　【答案】B

　　【解析】独立董事任职资格的条件之一是具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。

　　【考点】合规管理的主要内容

　　28.对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起(　)日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【答案】D

　　【解析】对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　【考点】基金的募集与认购

　　29.下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是(　)。

　　A.信息披露规则由基金业协会另行制定

　　B.发生重大事项的，私募基金管理人应当在20个工作日内向基金业协会报告

　　C.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的5个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况

　　D.对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年

　　【答案】A

　　【解析】发生重大事项的，私募基金管理人应当在10个工作日内向基金业协会报告，B项不正确;

　　私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况，C项不正确;

　　对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年，D项不正确。

　　【考点】基金募集信息披露

　　30.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。

　　A.进行基金投资人风险承受能力调查

　　B.向投资人承诺收益

　　C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

　　D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

　　【答案】B

　　【解析】基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。

　　【考点】基金销售适用性