2020年监理工程师《理论与法规》章节考点：第九章第一节_第3页

　　(三)建设工程风险对策及监控

　　1.风险对策

　　建设工程风险对策包括风险回避、损失控制、风险转移和风险自留。

　　(1)风险回避。风险回避是指在完成建设工程风险分析与评价后，如果发现风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。通常，当遇到下列情形时，应考虑风险回避的策略：

　　1)风险事件发生概率很大且后果损失也很大的工程项目;

　　2)发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。

　　(2)损失控制。

　　损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两个方面。

　　预防损失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到降低)损失发生的概率，

　　而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。

　　一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。

　　【2016-49】关于建设工程风险的损失控制对策的说法，正确的是(　)。

　　A.预防损失措施的主要作用在于遏制损失的发展

　　B.减少损失措施的主要作用在于降低损失发生的概率

　　C.制定损失控制措施必须考虑其付出的费用和时间方面的代价

　　D.损失控制的计划系统应由质量计划、进度计划和投资计划构成

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查的是建设工程风险管理。选项A错误，预防损失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到降低)损失发生的概率;选项B错误，减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化;选项C正确，制定损失控制措施必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两个方面的代价，而时间方面的代价往往又会引起费用方面的代价;选项D错误，损失控制计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。参见教材P185。

　　制定损失控制措施必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两个方面的代价，而时间方面的代价往往又会引起费用方面的代价。损失控制措施的最终确定，需要综合考虑其效果和相应的代价。

　　在采用风险控制对策时，所制定的风险控制措施应当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。

　　该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。

　　1)预防计划。

　　预防计划的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，在许多情况下也能在一定程度上降低损失的严重性。在损失控制计划系统中，预防计划的内容最广泛，具体措施最多，包括组织措施、经济措施、合同措施、技术措施。

　　2)灾难计划。灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在灾难性的风险事件发生后，不至于惊慌失措，也不需要临时讨论研究应对措施，可以做到从容不迫、及时妥善地处理风险事故，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。

　　灾难计划的内容应满足以下要求：①安全撤离现场人员;②援救及处理伤亡人员;③控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害;④保证受影响区域的安全尽快恢复正常。

　　灾难计划在灾难性风险事件发生或即将发生时付诸实施。

　　3)应急计划。应急计划就是事先准备好若干种替代计划方案，当遇到某种风险事件时，能够根据应急预案对建设工程原有计划范围和内容作出及时调整，使中断的建设工程能够尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。

　　应急计划不仅要制定所要采取的相应措施，而且要规定不同工作部门相应的职责。

　　应急计划应包括的内容有：调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划;全面审查可使用的资金情况;准备保险索赔的依据;确定保险索赔的额度;起草保险索赔报告;必要时需调整筹资计划等。

　　【2015-48】下列计划中，属于应急计划的是(　)。

　　A.现场人员安全撤离计划

　　B.材料与设备采购调整计划

　　C.伤亡人员援救及处理计划

　　D.资产和环境损害控制计划

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查的是建设工程风险管理。应急计划应包括的内容有：(1)调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划;(2)全面审查可使用的资金情况;(3)准备保险索赔依据;(4)确定保险索赔的额度;(5)起草保险索赔报告;(6)必要时需调整筹资计划等。参见教材P185。

　　(3)风险转移。风险转移是建设工程风险管理中十分重要且广泛应用的一项对策。当有些风险无法回避、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承担时，风险转移就是一种十分有效的选择。

　　风险转移可分为非保险转移和保险转移两大类。

　　1)非保险转移。非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将建设工程风险转移给非保险人的对方当事人。

　　建设工程风险最常见的非保险转移有以下三种情况：

　　①建设单位将合同责任和风险转移给对方当事人。建设单位管理风险必须要从合同管理入手，分析合同管理中的风险分担。在这种情况下，被转移者多数是施工单位。例如，在合同条款中规定，建设单位对场地条件不承担责任;又如，采用固定总价合同将涨价风险转移给施工单位等。

　　②施工单位进行工程分包。施工单位中标承接某工程后，将该工程中专业技术要求很强而自己缺乏相应技术的内容分包给专业分包单位，从而更好地保证工程质量。

　　③第三方担保。合同当事人一方要求另一方为其履约行为提供第三方担保。担保方所承担的风险仅限于合同责任，即由于委托方不履行或不适当履行合向以及违约所产生的责任。第三方担保主要有建设单位付款担保、施工单位履约担保、预付款担保、分包单位付款担保、工资支付担保等。

　　与其他的风险对策相比，非保险转移的优点主要体现在：

　　一是可以转移某些不可保的潜在损失，如物价上涨、法规变化、设计变更等引起的投资增加;

　　二是被转移者往往能较好地进行损失控制，如施工单位相对于建设单位能更好地把握施工技术风险，专业分包单位相对于总承包单位能更好地完成专业性强的工程内容。

　　但是，非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效。另外，在某些情况下，可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。例如，在采用固定总价合同的条件下，如果施工单位报价中所考虑涨价风险费很低，而实际的通货膨胀率很高，从而导致施工单位亏损破产，最终只得由建设单位自己来承担涨价造成的损失。

　　此外，非保险转移一般都要付出一定的代价，有时转移风险的代价可能会超过实际发生的损失，从而对转移者不利。

　　2)保险转移。保险转移通常直接称为工程保险。通过购买保险，建设单位或施工单位作为投保人将本应由自己承担的工程风险(包括第三方责任)转移给保险公司，从而使自己免受风险损失。保险之所以能得到越来越广泛的运用，原因在于其符合风险分担的基本原则，即保险人较投保人更适宜承担建设工程有关的风险。对于投保人来说，某些风险的不确定性很大，但是对于保险人来说，这种风险的发生则趋近于客观概率，不确定性降低，即风险降低。

　　在决定采用保险转移这一风险对策后，需要考虑与保险有关的几个具体问题：一是保险的安排方式;二是选择保险类别和保险人，一般是通过多家比选后确定，也可委托保险经纪人或保险咨询公司代为选择;三是可能要进行保险合同谈判，这项工作最好委托保险经纪人或保险咨询公司完成，但免赔额的数额或比例要由投保人自己确定。

　　需要说明的是，保险并不能转移建设工程所有风险，一方面是因为存在不可保风险，另一方面则是因为有些风险不宜保险。因此，对于建设工程风险，应将保险转移与风险回避、损失控制和风险自留结合起来运用。

　　【2017-79】采用工程保险方式转移工程风险时，需要考虑的内容有(　)。

　　A.保险安排方式

　　B.保险类型选择

　　C.保险人选择

　　D.保险合同谈判

　　E.保险索赔报告

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查的是建设工程风险管理。在决定采用保险转移这一风险对策后，需要考虑与保险有关的几个具体问题：一是保险的安排方式;二是选择保险类别和保险人，一般是通过多家比选后确定，也可委托保险经纪人或保险咨询公司代为选择;三是可能要进行保险合同谈判，这项工作最好委托保险经纪人或保险咨询公司完成，但免赔额的数额或比例要由投保人自己确定。参见教材P186。

　　(4)风险自留。风险自留是指将建设工程风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险。

　　风险自留的类型。风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种。

　　1)非计划性风险自留。由于风险管理人员没有意识到建设工程某些风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，以致风险发生后只好保留在风险管理主体内部。这样的风险自留就是非计划性的和被动的。

　　导致非计划性风险自留的主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险分析与评价失误、风险决策延误、风险决策实施延误等。

　　2)计划性风险自留。计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后制定的风险对策。

　　风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。在实行风险自留时，应保证重大和较大的建设工程风险已经进行了工程保险或实施了损失控制计划。

　　【2017-80】关于计划性风险自留的说法，正确的有(　)。

　　A.计划性风险自留是有计划的选择

　　B.风险自留一般单独运用效果较好

　　C.应保证重大风险已有对策后才使用

　　D.在风险管理人员正确识别和评价风险后使用

　　E.通常采用外部控制措施来化解风险

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查的是建设工程风险管理。选项B错误，风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用;选项E错误，计划性风险自留采用内部控制措施化解风险。参见教材P187。

　　2.风险监控

　　(1)风险监控的主要内容。风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策与措施的有效性。

　　其目的是考察各种风险控制措施产生的实际效果、确定风险减少的程度、监视风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施等。

　　风险管理计划实施后，风险控制措施必然会对风险的发展产生相应的效果，监控风险管理计划实施过程的主要内容包括：

　　1)评估风险控制措施产生的效果;

　　2)及时发现和度量新的风险因素;

　　3)跟踪、评估风险的变化程度;

　　4)监控潜在风险的发展，监测工程风险发生的征兆;

　　5)提供启动风险应急计划的时机和依据。

　　【2017-49】风险管理计划实施后，对风险的发展必然会产生相应效果的是(　)。

　　A.风险评估方法

　　B.风险控制措施

　　C.风险数据采集

　　D.风险跟踪检查

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查的是建设工程风险管理。风险管理计划实施后，风险控制措施必然会对风险的发展产生相应的效果。参见教材P187。

　　(2)风险跟踪检查与报告

　　1)风险跟踪检查。跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容。在实际工作中，通常采用风险跟踪表格来记录跟踪的结果，然后定期地将跟踪的结果制成风险跟踪报告，使决策者及时掌握风险发展趋势的相关信息，以便及时地作出反应。

　　2)风险的重新估计。无论什么时候，只要在风险监控的过程中发现新的风险因素，就要对其进行重新估计。除此之外，在风险管理进程中，即使没有出现新的风险，也需要在工程进展的关键时段对风险进行重新估计。

　　3)风险跟踪报告。风险跟踪的结果需要及时地进行报告，报告通常供高层次的决策者使用。因此，风险报告应该及时、准确并简明扼要，向决策者传达有用的风险信息，报告内容的详细程度应按照决策者的需要而定。编制和提交风险跟踪报告是风险管理的一项日常工作，报告的格式和频率应视需要和成本而定。

　　【2016-79】关于风险跟踪检查与报告的说法，正确的有(　)。

　　A.跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容

　　B.应定期将跟踪结果编制成风险跟踪报告

　　C.风险跟踪过程中发现新的风险因素时应进行重新估计

　　D.风险跟踪报告内容的详细程度应依据掌握的资料确定

　　E.编制和提交风险跟踪报告是风险管理的一项日常工作

　　『正确答案』ABCE

　　『答案解析』本题考查的是建设工程风险管理。选项A正确，跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容;选项B正确，在实际工作中，通常采用风险跟踪表格来记录跟踪的结果，然后定期地将跟踪的结果制成风险跟踪报告，使决策者及时掌握风险发展趋势的相关信息，以便及时地作出反应;选项C正确，无论什么时候，只要在风险监控的过程中发现新的风险因素，就要对其进行重新估计;选项D错误，报告内容的详细程度应按照决策者的需要而定;选项E正确，编制和提交风险跟踪报告是风险管理的一项日常工作，报告的格式和频率应视需要和成本而定。参见教材P187。

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