2019监理工程师《理论与法规》教材讲义：第九章第一节_第2页

　　(二)建设工程风险识别与评价

　　1.风险识别

　　风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。

　　(1)风险识别方法。

　　1)专家调查法。专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。

　　【例】建设工程风险识别方法中，不属于专家调查法的是()。

　　A.头脑风暴法

　　B.德尔菲法

　　C.经验数据法

　　D.访谈法

　　答案：C

　　2)财务报表法。

　　3)流程图法。流程图是按建设工程实施全过程内在逻辑关系制成流程图，针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在的风险威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对建设工程全过程造成的影响。

　　运用流程图分析，工程项目管理人员可以明确地发现建设工程所面临的风险。但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题的损失值或损失发生的概率。

　　4)初始清单法。

　　如果对每一个建设工程风险的识别都从头做起，至少有以下三方面缺陷：

　　一是耗费时间和精力多，风险识别工作的效率低;

　　二是由于风险识别的主观性，可能导致风险识别的随意性，其结果缺乏规范性;

　　三是风险识别成果资料不便积累，对今后的风险识别工作缺乏指导作用。

　　因此，为了避免以上缺陷，有必要建立建设工程风险初始清单。

　　建立初始清单有两种途径：一是参照保险公司或风险管理机构公布的潜在损失一览表;二是通过适当的风险分解方式来识别风险。

　　对于大型复杂工程，首先将其按单项工程、单位工程分解，再分别从时间维、目标维和因素维进行分解，可以较容易地识别出建设工程主要的、常见的风险。

　　初始清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而不至于遗漏重要的建设工程风险，但并不是风险识别的最终结论。

　　建设工程风险初始清单

风险因素		典型风险事件
技术 风险	设计	设计内容不全、设计缺陷、错误和遗漏，应用规范不恰当，未考虑地质条件，未考虑施工可能性等
	施工	施工工艺落后，施工技术和方案不合理，施工安全措施不当，应用新技术新方案失败，未考虑场地情况等
	其他	工艺设计未达到先进性指标，工艺流程不合理，未考虑操作安全性等
非技术 风险	自然与环境	洪水、地震、火灾、台风、雷电等不可抗拒自然力，不明的水文气象条件，复杂的工程地质条件，恶劣的气候，施工对环境的影响等
	政治法律	法律法规的变化，战争、骚乱、罢工、经济制裁或禁运等
	经济	通货膨胀或紧缩，汇率变化，市场动荡，社会各种摊派和征费的变化，资金不到位，资金短缺等
非技术 风险	组织协调	建设单位、项目管理咨询方、设计方、施工方、监理方之间的不协调及各方主体内部的不协调等
	合同	合同条款遗漏、表达有误，合同类型选择不当，承发包模式选择不当，索赔管理不力，合同纠纷等
	人员	建设单位人员、项目管理咨询人员、设计人员、监理人员、施工人员的素质不高、业务能力不强等
非技术 风险	材料设备	原材料、半成品、成品或设备供货不足或拖延，数量差错或质量规格问题，特殊材料和新材料的使用问题，过度损耗和浪费，施工设备供应不足、类型不配套、故障、安装失误、选型采当等

　　【例】关于采用初始清单法识别风险的说法，正确的有()。

　　A.初始清单可由有关人员利用所掌握的丰富知识设计而成

　　B.监理初始清单是为了便于人们较全面地认识工程风险的存在

　　C.利用初始清单有利于风险识别人员不遗漏重要的工程风险

　　D.建立初始清单需要参照同类工程风险的经验数据

　　E.初始清单中列出的风险，是风险识别的最终结论

　　【答案】ABC

　　【例】建设工程的非技术风险中，属于经济风险的典型风险事件有()。

　　A.通货膨胀

　　B.发生台风

　　C.工程所在国遭受经济制裁

　　D.资金不到位

　　E.发生合同纠纷

　　答案:AD

　　5)经验数据法。也称统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程风险。已建各类建设工程与风险有关的数据是识别拟建工程风险的重要基础。

　　6)风险调查法。两个不同的建设工程不可能有完全一致的风险。因此，在建设工程风险识别过程中，花费人力、物力、财力进行风险调査是必不可少的，这既是一项非常重要的工作，也是建设工程风险识别的重要方法。

　　风险调查应当从分析具体工程特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险(如初始清单所列出的风险)进行鉴别和确认;另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要风险。通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建工程的特点以及相应的潜在风险。

　　【例】下列风险识别方法中，有可能发现其他识别方法难以识别出的工程风险的方法是()。

　　A.流程图法

　　B.初始清单法

　　C.经验数据法

　　D.风险调查法

　　答案:D

　　(2)风险识别成果。风险识别成果是进行风险分析与评价的重要基础。风险识别的最主要成果是风险清单。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。

　　2.风险分析与评价

　　风险分析与评价是指在定性识别风险因素的基础上，进一步分析和评价风险因素发生的概率、影响的范围、可能造成损失的大小以及多种风险因素对建设工程目标的总体影响等，达到更清楚地辨识主要风险因素，有利于工程项目管理者采取更有针对性的对策和措施，从而减少风险对建设工程目标的不利影响。

　　风险分析与评价的任务包括：确定单一风险因素发生的概率;分析单一风险因素的影响范围大小;分析各个风险因素的发生时间;分析各个风险因素的结果，探讨这些风险因素对建设工程目标的影响程度。

　　在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对建设工程目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。

　　⑴风险度量

　　1)风险事件发生的概率及概率分布。分3〜5个等级，可调整。

　　一般应用概率分布函数来描述风险事件发生的概率及概率分布。由于连续型的实际概率分布较难确定，因此在实践中，均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。

　　2)风险度量方法。

R=F(O,P)
影响程度=F(风险后果，概率)
离散型 随机变量	期望值
	方差
连续型 随机变量	期望值
	方差

　　【例】某建设工程有X、Y、Z三项风险事件，发生概率分别为：Px=10%，Py=15%，Pz=20%，潜在损失分别为：qx=18万元，qy=10万元，qz=8万元，则该工程的风险度量期望值为()万元。

　　A.1.5

　　B.1.6

　　C.1.8

　　D.4.9

　　答案:D

　　⑵风险评定

　　1)风险后果的等级划分。分为3-5个等级。

　　2)风险重要性评定。3线9格5等级。有些区域的风险量是大致相等的。

　　3)风险可接受性评定

　　(3)风险分析与评价的方法

　　风险的分析与评价往往采用定性与定量相结合的方法来进行。

　　目前，常用的风险分析与评价方法有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。这里仅介绍调查打分法。

　　调查打分法又称综合评估法或主观评分法，是一种最常见、最简单且易于应用的风险评价方法。

　　调查打分法的优点在于简单易懂，能节约时间，而且可以比较容易地识别主要风险因素。

　　【例】关于风险等级可接受性评定的说法，正确的是()。

　　A.风险等级为大的风险因素是不希望有的风险

　　B.风险等级为中的风险因素是不可接受的风险

　　C.风险等级为小的风险因素是不可接受的风险

　　D.风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险

　　【答案】D

　　【例】下列方法中，可用于分析与评价建设工程风险的是()。

　　A.经验数据法

　　B.流程图法

　　C.计划评审技术法

　　D.财务报表法

　　【答案】C