10、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率至少( )开展一次。
A、每周
B、每月
C、每半年
D、每年
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查内部控制评价。在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次。参见教材P201。
11、商业银行应当指定专门部门作为( )，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
A、监事会
B、业务部门
C、内部审计部门
D、内控管理职能部门
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查内部控制的职责分工。商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。参见教材P203。
12、下列不属于商业银行合规风险管理的目标的是( )。
A、实现对合规风险的有效识别和管理
B、促进全面风险管理体系建设
C、确保依法合规经营
D、保证商业银行发展战略和经营目标的实现
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查合规管理目标。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。参见教材P205。
13、关于合规部门与内部审计部门的关系，下列说法错误的是( )。
A、商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
B、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
C、合规部门是负责合规风险识别、量化、评估、监测和报告的专职部门
D、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是合规部门的重要职责
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查合规部门与内部审计部门的关系。选项D错误，合规部门是负责合规风险识别、量化、评估、监测和报告的专职部门，但是对银行合规管理情况进行独立的检查和评价则是内部审计部门的重要职责。参见教材P209。
14、( )是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理理的基础。
A、合规风险的识别
B、合规风险的评估
C、合规风险的测试
D、合规风险的监控
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查合规管理的流程。合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理理的基础。参见教材P209。
15、( )是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知，使得员工们和管理者提高警惕，迅速采取补救措施，并在潜移默化中使“主动合规”的意识深入人心。
A、合规问责机制
B、诚信举报机制
C、合规教育机制
D、合规绩效考核机制
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查合规管理的基本机制。诚信举报机制是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知，使得员工们和管理者提高警惕，迅速采取补救措施，并在潜移默化中使“主动合规”的意识深入人心。参见教材P211。
16、( )是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。
A、法律风险
B、合规风险
C、市场风险
D、违规风险
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查合规文化的特点。国内外银行业的经营实践与监管经验均表明：合规风险是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因，因此，合规风险管理应被视为银行风险战略中的重要内容，合规文化应作为银行文化的重要组成部分，不应将合规文化仅仅看做是应付监管部门的外在要求，而应成为银行贯彻科学发展观、实现自身稳健运行的自身需要。参见教材P213。
17、我国商业银行主要采取( )组织形式。
A、单一银行
B、分支行制
C、集团银行制
D、连锁银行制
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查内部审计的概念。我国银行普遍实行分支行制。参见教材P216。
18、银行一般以( )年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。
A、1
B、2
C、3
D、5
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查现场审计。全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。参见教材P217。
19、对内部审计的适当性和有效性承担最终责任的是( )。
A、董事会
B、审计委员会
C、内部审计部门
D、首席审计官
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查内部审计的组织架构和相关职权。董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。参见教材P218。
20、( )负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划，及时向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况，并对内部审计的整体质量负责。
A、审计委员会
B、内部审计部门
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