2020年中级银行从业资格考试个人理财密训试题（四）_第2页

　　二、多选题

　　0商业银行在中国境内不得(　　)。

　　A. 向非自用不动产投资

　　B. 从事信托投资和证券经营业务

　　C. 从事个人理财业务

　　D. 向非银行金融机构和企业投资

　　1投资组合管理的整个决策过程分成(　　)。

　　A. 资产分析

　　B. 资产组合选择

　　C. 资产组合调整

　　D. 资产组合分析

　　E. 资产组合评价

　　2交易所上市基金(ETF)的特征主要有(　　)。

　　A. 一天提供一个基金净值报价

　　B. 投资者可以在证券交易所直接买卖ETF份额

　　C. 它可以在交易所挂牌买卖

　　D. ETF在本质上是开放式基金

　　E. 申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票

　　3以下关于不同类型客户的描述，说法正确的是(　　)。

　　A. 中庸稳健型客户既不厌恶风险也不追求风险

　　B. 中庸稳健型客户对任何投资都比较理性

　　C.温和保守型客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、投资联结保险、货币与债券基金等低风险、低收益的产品

　　D. 温和保守型客户对风险的关注更甚于对收益的关心

　　E. 温和保守型客户往往以临近退休的中老年人士为主

　　4 场外交易的特点有(　　)。

　　A. 是一个分散的无形市场

　　B. 组织方式是做市商制度

　　C. 以议价方式进行证券交易

　　D. 管理比证券交易所严格

　　E. 有固定场所

　　5商业银行与客户的业务往来，应当遵循(　　)原则。

　　A. 平等

　　B. 自愿

　　C. 公平

　　D. 诚实信用

　　E. 效益

　　6《民法通则》确定了民事活动的基本原则，所谓民事活动是指( )。

　　A. 终止民事权利

　　B. 民事责任

　　C. 变更民事义务

　　D. 民事代理制度

　　E. 民事法律行为

　　7(　　)明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

　　A. 从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

　　B. 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

　　C. 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，

　　以规避法律约束。

　　D. 对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

　　E. 为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

　　8专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产(　　)的需求给予配置建议。

　　A. 保值性

　　B. 获利性

　　C. 流动性

　　D. 风险性

　　E. 收益性

　　9 下列关于股票投资的理解，正确的有(　　)。

　　A. 股票投资可能给投资者带来亏损

　　B. 股票投资可能给投资者带来低收益

　　C. 股票投资可能给投资者带来高于固定利息证券的收益

　　D. 目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

　　E. 股票投资的收益高于其他投资方式

　　10预期未来利率水平将会上升时，下面对各种投资的收益变化趋势分析正确的是( )。

　　A. 债券收益面临下跌危险

　　B. 储蓄收益将会增加

　　C. 股票收益面临下跌危险

　　D. 基金收益面临下跌危险

　　E. 储蓄收益会下降

　　三、判断题

　　0投资规划的重要内容之一是对投资产品的收益和风险结构的分析。 ( )

　　1商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。 (　　)

　　2期货交易所向会员收取的保证金，可以用于会员的交易结算和期货公司的经营周转。( )

　　3在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议;关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。(　　)

　　4商业银行只能独立对理财资金进行投资管理。(　　)

　　5投资房地产商品不仅受国家和地方政府现行政策的限制，同时还受其未来政策的影响。房地产投资中面临着城市规划变化的风险、税收和价格政策调整的风险以及国内外形势变化的风险。(　　)