2019年银行从业资格考试中级个人理财模拟试题（7）_第7页

　　111、商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有( )。

　　A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

　　B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收孟率

　　C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

　　D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

　　E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

　　112、下列关于封闭式基金的说法，正确的有(　　)。

　　A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式

　　B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

　　C.所募集到的资金可以用于长期投资

　　D.基金的资金规模基本不变

　　E.封闭式基金有固定期限

　　113、下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是(　　)。

　　A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

　　B.高通货膨胀下的GDP增长，将刺激证券市场价格加速上涨

　　C.宏观调控下的GDP减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场平稳渐升

　　D.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

　　E.GDP变动和证券市场走势不存在相互影响的关系

　　114、建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有(　　)。

　　A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

　　B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

　　C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

　　D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

　　E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

　　115、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有(　　)。

　　A.资产变动

　　B.收入和费用

　　C.期末资产估值

　　D.理财计划投资方向

　　E.理财计划收益

　　116、商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括(　　)。

　　A.有商业银行负责人签署的申请书

　　B.拟申请业务介绍

　　C.业务实施方案

　　D.商业银行内部相关部门的审核意见

　　E.中国银监会要求的其他文件和资料

　　117、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告立包括(　　)。

　　A.理财计划的销售情况

　　B.理财计划的投资情况

　　C.理财计划的风险监测与控制情况

　　D.理财计划的收益分配情况

　　E.理财业务的综合收益情况

　　118、商业银行开展个人理财业务有以下(　　)情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　C.挪用单独管理的客户资产的

　　D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　119、根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括(　　)。

　　A.个人理财业务人员的风险管理

　　B.个人理财顾问服务的风险管理

　　C.综合理财顾问服务的风险管理

　　D.个人理财业务产品开发的风险管理

　　E.个人理财业务产品销售的风险管理

　　120、商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有(　　)。

　　A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

　　B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

　　C.理解所推介产品的风险特性

　　D.遵守从业人员职业道德

　　E.具备独立开发理财产品的能力

　　121、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括(　　)。

　　A.购买股票

　　B.活期存款

　　C.短期定期存款

　　D.货币市场基金

　　E.利用贷款额度

　　122、开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括(　　)。

　　A.产品的定义、性质与特征

　　B.对新产品的风险状况进行定期评估

　　C.主要风险及其测算和控制方法

　　D.风险限笱

　　E.会计核算与财务管理方法

　　123、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的(　　)进行评估。

　　A.信用状况

　　B.经营管理能力

　　C.市场投资能力

　　D.市场占有率

　　E.风险处置能力

　　124、商业银行的组织形式有(　　)。

　　A.个体工商企业

　　B.合伙制

　　C.有限责任公司

　　D.股份有限公司

　　E.集体企业

　　125、商业银行与客户的业务往来，应当遵循(　　)原则。

　　A.平等

　　B.自愿

　　C.公平

　　D.诚实信用

　　E.效益

　　126、商业银行有以下(　　)情形的，由中国银监会监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.未经批准设立分支机构

　　B.违反规定提高利率吸收存款

　　C.出租、出借经营许可证

　　D.提供虚假的财务会计报告

　　E.向关系人发放信用贷款

　　127、下列选项中属于银行业监管措施的有(　　)。

　　A.要求银行金融机构报送报表、资料

　　B.建议中国人民银行责令停业整顿

　　C.与银行业金融机构高管人员谈话

　　D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

　　E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

　　128、证券交易活动中，下列信息属于内幕信息的有(　　)。

　　A.公司定向增发股票的计划

　　B.公司第二大股东拟将其股份全部转让

　　C.公司计划向关联公司提供巨额债务担保

　　D.公司已向媒体公布的收购方案

　　E.公司用超过其营业用主要资产的35%做抵押

　　129、商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有(　　)。

　　A.净资本和资本充足率符合有关规定

　　B.设有专门的基金托管部门

　　C.取得基金从业资格的专取人员达到法定人数

　　D.有安全高效的清算、交割系统

　　E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　130、下列对不同理财产品收益性的论述正确的有(　　)。

　　A.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

　　B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

　　C.在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

　　D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配

　　E.优先股的收益固定，普通股收益波动大