2019年银行从业资格考试中级个人理财模拟试题（3）_第7页

　　111、投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是(　)

　　A.面额

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.债券发行者名称

　　E.到期收益率

　　112、 下列政策中，会引起证券市场价格上升的是(　　)。

　　A.增加货币供应量

　　B.下调利率

　　C.扩张性财政政策

　　D.政府转移支付增加

　　E.减税

　　113、 下列关于个人理财的说法正确的有(　)。

　　A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭

　　B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

　　C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

　　D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

　　E.个人理财业务是一般性业务咨询服务

　　114、 下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有(　)。

　　A.短期融资券

　　B.大额可转让定期存单

　　C.长期国债

　　D.普通股

　　E.银行承兑汇票

　　115、 通过某个人客户2007年的现金流量表，可以衡量(　)。

　　A.2007年1月1日到2007年12月31日的净资产状况

　　B.2007年1月1日到2007年12月31日的负债比率状况

　　C.2007年1月1日到2007年12月31日的现金结余(赤字)状况

　　D.2007年1月1日到2007年12月31日的储蓄比例状况

　　E.2008年1月1日到2008年12月31日的收入状况

　　116、 根据我国保险法，保险的基本原则有(　　)。

　　A.最大诚信原则

　　B.可保利益原则

　　C.补偿原则

　　D.近因原则

　　E.无条件满足客户需求原则

　　117、 根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该(　)。

　　A.了解客户的风险偏好

　　B.了解客户的风险认知能力

　　C.评估客户的财务状况

　　D.替客户选择合适的投资产品

　　E.向客户销售适宜的投资产品

　　118、 影响股票价格的微观因素包括(　　)。

　　A.公司盈利水平

　　B.公司资产净值

　　C.公司的派息政策

　　D.增资和减资

　　E.公司管理层变动

　　119、 商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列(　　)文件。

　　A.申请书(包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等)

　　B.中国银监会的业务资格批准文件

　　C.托管协议草案

　　D.拟与投资者签订的委托协议(格式合同)范本，协议应包括双方的权利、义务及收益、风险承担等相关内容

　　E.政府批准文件

　　120、 下列各项可能会导致房地产价格升高的有(　　)。

　　A.土地供给减少

　　B.经济衰退

　　C.银行利率下调

　　D.房地产周边交通状况大幅改善

　　E.居民收入下降

　　121、 以下(　　)属于保证收益理财计划。

　　A.某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益

　　5.15%向投资者支付的理财收益

　　B.某银行“新型市场基金组合美元计划”，理财期限为18个月，按照约定向客户保证本金支付，收益与“荷银全球新兴市场债券基金”表现挂钩

　　C.某银行提供一款理财产品“新股申购4期人民币资金信托理财计划”，持有到期者预期年收益率有望达到4.0%一12.0%.新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担

　　D.某银行“人民币理财计划l号”，该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5000元，期限l个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1.9%一2.1%之间

　　E.有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元支付，其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4.5%，最低为0.72%

　　122、 下列关于利率对证券市场的影响，说法正确的是(　　)。

　　A.当利率上升时，同一股票的内在价值下降，从而导致股票价格下跌

　　B.利率下降可以降低公司的利息负担，增加公司盈利，股票价格也将随之上升

　　C.利率上升会使得部分资金从证券市场转向银行存款，导致股价下降

　　D.股价和利率呈现绝对的负相关关系

　　E.预期未来利率上升，则投资者会增加股票的配置

　　123、 下列关于股权类理财产品风险的论述，正确的有(　　)。

　　A.在众多理财产品中，股票的风险最高

　　B.个股的价格风险是非系统性风险，可以通过分散化投资而降低

　　C.将收益率正相关的两个个股组合，并不能降低股权投资风险

　　D.通常小公司的股票风险较大，大公司的股票风险较小

　　E.蓝筹股的风险较小

　　124、 世界黄金的需求主要包括(　　)。

　　A.工业需求

　　B.投资需求

　　C.官方储备需求

　　D.饰金需求

　　E.农业需求

　　125、 下列理财计划中，银行需要承担全部或部分风险的有(　　)。

　　A.固定收益理财计划

　　B.最低收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　E.最高收益理财计划

　　126、 84、 金融市场的主要功能包括(　)

　　A.集聚功能

　　B.资源配置功能

　　C.调节功能

　　D.反映功能

　　E.避险功能

　　127、 个人在决定目前的消费和储蓄时，应综合考虑(　)。

　　A.即期收入

　　B.未来收入

　　C.工作时间

　　D.退休时间

　　E.可预期的开支

　　128、 外汇包括(　)。

　　A.外国纸币

　　B.外币票据

　　C.外币公司债券

　　D.特别提款权

　　E.外币银行存款凭证

　　129、 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是(　　)。

　　A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

　　B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

　　C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

　　D.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题

　　E.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

　　130、 外汇挂钩保本理财产品的风险包括(　)。

　　A.流动性风险

　　B.集中投资风险

　　C.汇率风险

　　D.提前终止的风险

　　E.到期时收取保证投资金额的风险