2017年银行从业中级个人理财考前练习题（二）_第3页

　　41、有关打电话前的三项准备工作，下列叙述何者错误?( D )

　　A、收集客户的资料 B、了解客户潜在的需求

　　C、找出关键的人物 D、随机应变，准备纸和笔即可

　　42、问问题的四种模式中，常运用于邀约拜访客户时间的是以下哪种?(B )

　　A、开放式问题 B、封闭式问题

　　 C、想象式问题 D、高获得性问题;

　　43、银行从业人员应该恪守 C 的从业基本准则：

　　A、公平公正 B、保护客户隐私 C、诚实信用 D、公平竞争

　　44、由于个人职业发展的考虑，张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时，张兵可以：( D )。

　　A、在A银行的工作交接中，故意保留客户的财产状况资料与联系方法，方便在B银行“拓展”客户

　　B、在离开A银行前，先以A银行员工的名义给自己客户发信息，告诉客户自己要离职了，让客户有事联系自己B银行的电话

　　C、在离开A银行之前，游说自己熟悉的大客户选择B银行

　　D、在离开A银行之前，以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行，并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话

　　45、从业人员在遇到大额可疑交易时：C

　　A、立即报告监管机构 B、取消可以交易

　　C、严守客户隐私同时，按照所在机构要求，报告大额可以交易 D、冻结客户资金

　　46、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，以下哪一项是不需要向客户提示注意的内容：D

　　A、代理人的名称 B、本银行在产品中的责任与义务

　　C、产品的最终责任承担者 D、产品的目标收益率

　　47、银行业从业人员应配合监管人员的现场检查，在现场检查中发现需要调查取证的，银行从业人员应该：C

　　A、根据所在机构自身情况转移隐藏有关证明材料 B、拒绝提供有关账册报表

　　C、积极配合监管人员 D、马上向所在机构汇报，征求领导意见后处理

　　48、银行业从业人员在遇到大额可疑交易时：C

　　A、立即报告监管机构 B、取消可以交易

　　C、严守客户隐私同时，按照所在机构要求，报告大额可以交易 D、冻结客户资金

　　49、林东是某银行客户经理，今年1月离职受聘于另一家银行的分行客户经理。临走前，林东将自己电脑中的客户资料全部带走，请问这一行为违反了银行从业人员职业操守的哪一条：( D )

　　A、没有违反 B、电子信息设备使用 C、利益冲突 D、忠于职守

　　50、王华是某商业银行财务部经理，在9年度结算完成后，将未经审计的财务数据，透露给某基金公司好友胡某，作为胡某经常给其推荐股票的回报。胡某第二天开盘立即买入该银行上市股票，请问这一行为违反了银行从业人员职业操守的哪一条：( D )。

　　A、没有违反 B、忠于职守 C、禁止贿赂 D、商业保密

　　51、证券公司对客户开户资料、委托记录、交易记录等资料的保存期限不少于 C 年：

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　52、基金募集不得超过证监会核准的基金募集期限。基金募集期限一般由哪一天开始计算：B

　　A、证监会批准当日 B、基金份额发售当日 C、基金合同成立当日 D、代销机构销售当日

　　53、居民个人所购外汇每人每次可以提取不超过等值多少美元的外币现钞：( A )。

　　A、2千 B、3千 C、4千 D、5千

　　54、商业银行与境内托管人签订托管协议并开立境内托管帐户应当自境内托管帐户开立当日起多少个工作日内向外管局报送托管协议：( B )。

　　A、3 B、 5 C、 10 D、15

　　55、商业银行最迟应该销售理财计划前多少个工作日，将理财计划有关资料按有关业务报告的程序规定保送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。( B )

　　A、5 B、10 C、15 D、20

　　56、为促进商业银行拓展零售业务,提高服务水平,提升竞争力, D 于2005年颁布实施了<商业银行个人理财业务管理暂行办法>和<商业银行个人理财业务风险管理指引>。

　　A、中国证监会 B、中国人民银行 C、中国保监会 D、中国银监会

　　57、商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为:( C)。

　　A、保证收益类理财计划与非保证收益类理财计划

　　B、保本预期固定类理财计划与保本浮动收益类理财计划

　　C、理财顾问服务与综合理财服务

　　D、财务规划服务与投资咨询服务

　　58、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于 小时:( C )。

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　59、商业银行发售的结构性理财产品，应将以下哪些资产部分分离并进行管理:( A )。

　　A、基础资产与衍生交易部分 B、债权资产与衍生交易部分

　　C、信托部分与衍生交易部分 D、信用挂钩产品部分与衍生交易部分

　　60、银监会可依据有关法律法规责令违反审慎经营规则的商业银行进行改正,如逾期未改正的, 银监会可采取措施对商业银行进行处罚，下列措施哪一项不在银监会可采取措施之列:(D )。

　　A、暂停商业银行销售新的理财计划

　　B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

　　C、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

　　D、对商业银行处以一定金额的罚款