2020年中级银行从业资格证风险管理模拟试题（二）_第2页

　　二、多项选择题

　　1以下哪些属于商业银行的代理业务?(　　)

　　A. 代理商业银行业务

　　B. 代理保险蛾务

　　C. 代理证券业务

　　D. 代收代付业务

　　E. 代理政策性业务

　　2如果出现流动性危机，商业银行采取的下列措施正确的有(　　)

　　A. 同业拆入一笔款项

　　B. 减少非核心贷款

　　C. 加强与长期存款客户的关系

　　D. 寻求央行的紧急支援

　　E. 维持良好的公共关系

　　3我国商业银行公司治理的要求主要包括(　　)

　　A. 建立、健全以董事会为核心的监督机制

　　B. 建立完善的信息报告和信息披露制度

　　C. 建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

　　D. 明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

　　E. 完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

　　4中国银行业监督管理委员会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括哪几项内容?()

　　A. 商业银行账号提供的贷款业务

　　B. 商业银行的中间业务

　　C. 商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

　　D. 为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

　　E. 为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

　　5在商业银行对操作风险的监测中，选择关键风险指标应遵循的原则包括(　　)

　　A. 及时性

　　B. 可测量性

　　C. 风险敏感性

　　D. 实用性

　　E. 相关性

　　6有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括(　　)

　　A. 按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸

　　B. 按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平

　　C. 对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议

　　D. 市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况

　　E. 市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理

　　7新发生不良贷款的外部原因包括(　　)

　　A. 违反贷款授权授信规定

　　B. 企业经营管理不善或破产倒闭

　　C. 企业逃废银行债务

　　D. 企业违法违规

　　E. 地方政府行政干预

　　8风险报告的综合报告应反映的主要内容包括(　　)

　　A. 加强风险管理的建议

　　B. 风险应对策略及具体措施

　　C. 分类风险状况及变化原因分析

　　D. 重大风险事项管理

　　E. 辖内各类风险总体状况及变化趋势

　　9下列关于远期和期货的说法，正确的有(　　)

　　A. 远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产

　　B. 期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产

　　C. 远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的

　　D. 远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险

　　E. 远期合约的流动性较差，合约一般要持有到期，而期货合约的流动性较好，合约可以在到期前随时平仓

　　10操作风险关键指标包括(　　)

　　A. 人员风险指标

　　B. 流程风险指标

　　C. 内部风险指标

　　D. 外部风险指标

　　E. 系统风险指标