2019年中级银行从业资格考试风险管理冲刺试卷（4）_第6页

　　二、多项选择题

　　1.商业银行有效的声誉风险管理体系应当重点强调(　　)等内容。

　　A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

　　B.培养开放、互信、互助的机构文化

　　C.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现

　　D.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警

　　E.提高管理的预见性

　　2.商业银行战略风险管理的益处主要有(　　)

　　A.对主要风险提早做好准备，能够避免或减轻其可能造成的严重损失

　　B.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

　　C.避免因赢利能力出现大幅波动而导致的流动性风险

　　D.优化经济资本配置，并降低资本使用成本

　　E.强化内部控制系统和流程

　　3.面对当前复杂多变的全球经济、金融格局，各国政府及监管机构应进一步加强并深化银行监管，其原因是(　　)

　　A.银行业为各行业广泛提供金融服务

　　B.银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动

　　C.存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，而两者所掌握的信息是极不对称的

　　D.风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益

　　E.外部宏观经济、行业、区域等风险因素的变化将对银行经营及未来发展产生深远影响

　　4.商业银行信息具体披露的内容和要求可按(　　)来确定。

　　A.安全性

　　B.全面性

　　C.流动性

　　D.效益性

　　E.及时性

　　5.银行的信息披露主要是由(　　)构成的。

　　A.损益表

　　B.现金流量表

　　C.核心存款表

　　D.部分风险管理情况

　　E.部分公司治理情况

　　6.目前比较流行的高级计量法主要有(　　)

　　A.内部衡量法

　　B.外部衡量法

　　C.损失分布法

　　D.记分卡

　　E.损失概率法

　　7.法人信贷业务的流程环节包括(　　)

　　A.信贷审查

　　B.信贷审批

　　C.贷款发放

　　D.贷后管理

　　E.信贷复核

　　8.采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能可体现为(　　)

　　A.保证使得违约概率上升

　　B.抵押使得违约损失率下降

　　C.质押使得违约损失率下降

　　D.保证使得违约损失率上升

　　E.净额结算使得违约风险暴露上升

　　9.自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理。其主要策略是(　　)

　　A.改变企业文化

　　B.制定与业务战略目标配套的评估机制

　　C.建立良好的操作风险管理氛围

　　D.规避监管，在内部解决问题

　　E.商业银行内部追求盈利高于控制风险

　　10.以下(　　)属于银行内部流程中的流程无效因素。

　　A.缺乏必要的流程

　　B.依赖手工录入

　　C.设计不完善

　　D.管理信息不准确

　　E.项目资金不足

　　11.集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括(　　)

　　A.风险监测和分析能力

　　B.数量分析能力

　　C.价格核准能力

　　D.模型创建能力

　　E.系统开发/集成能力

　　12.内部审计定期对风险管理体系的组成部门和环节进行准确性、(　　)、充分性和有效性的(　　)审查和评价。(按顺序填)

　　A.必要性

　　B.综合

　　C.可靠性

　　D.系统性

　　E.独立

　　13.下列属于国际会计准则对金融资产划分的优点的是(　　)

　　A.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持

　　B.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准

　　C.直接面对风险管理的各项要求

　　D.是基于会计核算的划分

　　E.维持良好的公共关系

　　14.投资活动现金流人包括(　　)

　　A.收回投资

　　B.分得股利、利润或取得债券利息收入

　　C.长期资产

　　D.销售商品所收到的现金

　　E.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到现金等

　　15.收益率曲线图中的横坐标和纵坐标分别表示(　　)

　　A.资产的到期期限

　　B.资产的不同市场价值

　　C.资产的到期收益率

　　D.资产的现值

　　E.资产的当期收益率

　　16.我国银行监管领域所依托的主要法律包括(　　)

　　A.《银行业监督管理法》

　　B.《中国人民银行法》

　　C.《商业银行法》

　　D.《行政许可法》

　　E.《巴塞尔新资本协议》

　　17.如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房，另一方面大量房地产企业和个人向银行借款，这种情况下，如果由于房地产市场严重下跌，大量个人住房贷款无法偿还，房地产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时商业银行所面临的主要风险包括(　　)

　　A.战略风险

　　B.信用风险

　　C.流动性风险

　　D.操作风险

　　E.国家风险

　　18.公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列(　　)方面。

　　A.董事会是商业银行的最高风险管理机构

　　B.董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险

　　C.董事会是我国商业银行所特有的机构

　　D.风险管理总监应当是董事会成员

　　E.董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平

　　19.保证法律责任一般包括(　　)

　　A.部分责任保证

　　B.连带责任保证

　　C.一般责任保证

　　D.全部责任保证

　　E.完全责任保证

　　20.根据期权标的物不同，期权可以分为(　　)

　　A.股权期权

　　B.利率期权

　　C.货币期权

　　D.黄金和其他商品期权

　　E.美式期权