2019年中级银行从业资格证风险管理考点试题（5）_第2页

　　21、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是(　　)。

　　A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系

　　B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法

　　C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序

　　D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析

　　22、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是(　　)。

　　A.各业务部门→管理层→风险管理部门

　　B.各业务部门→风险管理部门→管理层

　　C.管理层→各业务部门→风险管理部门

　　D.管理层→风险管理部门→各业务部门

　　23、

　　操作风险报告的主要内容不包括(　　)。

　　A.信息系统

　　B.风险状况

　　C.损失事件

　　D.诱因和对策

　　24、

　　(　　)将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。

　　A.期望均值法

　　B.标准法

　　C.替代标准法

　　D.高级计量法

　　25、

　　下列不属于良好的银行监管的标准的是(　　)。

　　A.对各类监管设限做到科学合理

　　B.鼓励公平竞争

　　C.只对被监管者实施严格、明确的问责制

　　D.高效、节约地使用一切监管资源

　　26、

　　(　　)是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

　　A.流动性比率/指标法

　　B.自我评估法

　　C.关键风险指标法

　　D.因果分析模型

　　27、

　　现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(　　)。

　　A.现金头寸÷总资产

　　B.(现金头寸+应收存款)÷总资产

　　C.现金头寸÷总负债

　　D.(现金头寸+应收存款)÷总负债 。

　　28、

　　当资金剩余额与总资产之比小于(　　)，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况引起高度重视。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　29、

　　商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(　　)作为核心资金，为贷款提供金融来源。

　　A.平均存款

　　B.平均贷款

　　C.期望存款

　　D.期望贷款

　　30、

　　声誉风险管理的具体做法不包括(　　)。

　　A.强化声誉风险管理培训

　　B.确保实现承诺

　　C.确保及时处理投诉和批评

　　D.杜绝一切风险投资

　　31、

　　以下不属于分析企业的非财务因素的是(　　)。

　　A.管理层风险分析

　　B.声誉风险分析

　　C.生产和经营风险分析

　　D.行业风险分析

　　32、

　　(　　)是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。

　　A.担保

　　B.保证

　　C.抵押

　　D.质押

　　33、

　　下列因素不是信用风险缓释方式的是(　　)。

　　A.贷款定价

　　B.合格抵(质)押品

　　C.合格净额结算

　　D.合格保证和信用衍生工具

　　34、

　　从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是(　　)。

　　A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配

　　B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性

　　C.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配

　　D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配

　　35、

　　关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是(　　)。

　　A.如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿

　　B.治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

　　C.公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

　　D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作

　　36、

　　在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的(　　)的外汇交易。

　　A.第二个工作日

　　B.第一个工作日

　　C.第三个工作日

　　D.第五个工作日

　　37、

　　以下不属于金融期货主要分类的是(　　)。

　　A.利率期货

　　B.货币期货

　　C.指数期货

　　D.商品期货

　　38、

　　(　　)指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。

　　A.期权

　　B.互换

　　C.期货

　　D.远期

　　39、

　　交易账户中的项目通常按(　　)计价，当缺乏可参考的(　　)时，可以按(　　)。

　　A.市场价格;市场价格;模型定价

　　B.交易价格;交易价格;模型定价

　　C.模型定价;模型定价;市场价格定价

　　D.市场价格;市场价格;交易价格定价

　　40、

　　以下不属于系统安全的是(　　)。

　　A.外部系统安全

　　B.内部系统安全

　　C.对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护

　　D.法律纠纷