2018年中级银行从业资格考试风险管理精选试题(1)_第5页

第 51 题 操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面?(　　)。

　　A.数据/信息质量B.违反系统安全规定 C.系统设计/开发的战略风险 D.系统的稳定性、兼容性、适宜性 E.系统开发、维护成本过高

　　【正确答案】： A,C

　　第 52 题 银监会对原国有商业银行和股份制商业银行按照三大类七项指标进行评估。具体包括经营绩效类指标、资产质量类指标和审慎经营类指标，其中资产质量类指标不包括(　　)。

　　A.资本充足率B.股本净回报率c.不良贷款率D.大额风险集中度E.不良贷款拨备覆盖率

　　【正确答案】： A,B,D,E

　　第 53 题 商业银行的资产负债期限结构是指。在未来特定时段内，(　　)的构成状况。

　　A.流动性资产数量与流动性负债数量

　　B.长期资产数量与长期负债数量

　　C.敏感性资产数量与敏感性负债数量

　　D.到期资产数量与到期负债数量

　　E.现金流入与现金流出

　　【正确答案】： D,E

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　　第 54 题 下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有(　　)。

　　A.敞口头寸=即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他

　　B.即期净敞口头寸=即期资产-即期负债

　　C.即期净敞口头寸=即期资产+即期负债

　　D.远期净敞口头寸=远期卖出-远期买入

　　E.远期净敞口头寸=远期买人-远期卖出

　　【正确答案】： A,B,E

　　第 55 题 下列关于《商业银行资本充足率管理办法》的论述正确的是：(　　)。

　　A.商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责

　　B.商业银行资本充足率信息披露时问为每个会计年度的后三个月内

　　C.因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15个工作日向银监会申请延迟

　　D.商业银行应在主要营业场所公布本办法要求披露的信息内容，并确保股东及相关利益人能及时获得

　　【正确答案】： A,C,D

　　第 56 题 全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法包括(　　)。

　　A.全球的风险管理体系

　　B.全面的风险管理范围

　　C.全程的风险管理过程

　　D.全新的风险管理方法

　　E.全员的风险管理文化

　　【正确答案】： A,B,C,D,E

　　第 57 题 缺口分析的局限性包括(　　)。

　　A.计算复杂，应用不便

　　B.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

　　C.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险

　　D.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响

　　E.只能反映利率变动的短期影响

　　【正确答案】： B,D,E

　　第 58 题 有限额管理过程中需要进行的决策包括：(　　)。

　　A.确定限额的结构

　　B.确定用来计算限额的方法

　　C.确定限额的约束性

　　D.确定限额管理的具体信贷种类

　　【正确答案】： A,B,C

　　第 59 题 巴塞尔委员会提出。为具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件包括(　　)。

　　A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

　　B.银行过去三年的ROE均应当超过5%

　　C.银行资产应当超过100亿美元

　　D.银行应该拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

　　E.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

　　【正确答案】： A,D,E

　　第 60 题 商业银行的内部控制包括哪几个要素?(　)

　　A.内部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.信息交流与反馈

　　E.监督评价与纠正

　　【正确答案】： A,C,E