银行从业资格考试中级风险管理章节题：第十二章银行监管与市场约束_第3页

　　三、判断题

　　1. 银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。 (　)

　　2. 在有限资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。 (　)

　　3. 有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。(　)

　　4. 只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质。 (　)

　　5. 在监督检查中，非现场监管对现场检查起指导作用。 (　)

　　6. 银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源，提高监管效率，要努力提高监管成本。(　)

　　7. ROCA评级法主要针对中国的国有银行。(　)

　　8. 现场检查结果将提高非现场监管的质量。(　)

　　9. 外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。(　)

　　三、判断题参考答案

　　1　　[答案]：对　[解析]：参见教材P283　2　　[答案]：对　[解析]：参见教材P281

　　3　　[答案]：对　　[解析]：参见教材P293　4　　[答案]：对　[解析]：参见教材P317

　　5　　[答案]：对　[解析]：参见教材P294

　　6　　[答案]：错　[解析]：银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。参见教材P280

　　7　　[答案]：错　[解析]：ROCA评级法主要针对外资银行。参见教材P302

　　8　　[答案]：对　[解析]：参见教材P294

　　9　　[答案]：错

　　[解析]：外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策、相关标准和准则也是实施外部审计所依据和关注的重点。外部审计与银行监管应当相辅相成。参见教材P317