银行从业资格考试中级风险管理章节题：第五章操作风险管理_第2页

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求)

　　1.X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有(　　)。

　　A.外包有利于银行将工作重点放在核心业务上

　　B.外包服务最终责任人依然是x银行

　　C.X银行旨在通过业务外包来转移操作风险

　　D.业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险

　　E.业务外包本身也可能存在风险

　　2.商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有(　　)。

　　A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

　　B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务

　　C.未能正确识别假钞

　　D.未经授权办理大额取现业务

　　E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

　　3.商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同，监管规定的β值包括(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.18%

　　D.10%

　　E.12%

　　4.对于可缓释的操作风险，商业银行可以采取的管理措施有(　　)。

　　A.制定应急和连续营业方案

　　B.外包非核心业务

　　C.设定风险限额

　　D.购买商业保险

　　E.计提经济资本

　　5.根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本?(　　)

　　A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏

　　B.未建立清晰的操作风险内部报告路线

　　C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行

　　D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效

　　E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

　　6.商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18%?(　　)

　　A.公司金融

　　B.支付和清算

　　C.交易和销售

　　D.代理业务

　　E.零售银行业务

　　7.下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?(　　)

　　A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

　　B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

　　C.银行员工窃取客户账户资金

　　D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

　　E.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

　　8.下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?(　　)

　　A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

　　B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

　　C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失

　　D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

　　E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

　　9.下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是(　　)。

　　A.操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

　　B.监管规定的变化属于流程风险

　　C.输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险

　　D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险

　　E.内部欺诈、失职违规属于人员风险

　　多选题参考答案

　　1ABCE，2BCDE，3BCE，4ABD，5DE