2020年中级银行从业资格证法律法规冲刺试题（十一）_第3页

　　三、判断题

　　1 、只要有了完善的信息披露制度，银行公司治理就是良好的。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。良好银行公司治理应包括以下主要内容，即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。参见教材P178。

　　2 、巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。参见教材P179。

　　3 、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》未对银行员工的薪酬做出规定。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容：董事会行为;高管层;风险管理和内部控制;薪酬;公司架构;信息披露和透明度。

　　4 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，银行在进行风险管理和内部控制时，只需要在集团层面对风险进行持续识别和监控。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的风险管理和内部控制：银行应在集团层面和单个经营实体层面分别对风险进行持续识别和监控，风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。

　　5 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，职工薪酬应随主要风险进行调整。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。薪酬应随所有风险类型进行调整。参见教材P180。

　　6 、银行公司治理组织架构主要是管理层。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层(简称“三会一层”)。参见教材P180。

　　7 、银行的非执行董事即是独立董事。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。非执行董事包含独立董事，但并不全是独立董事。

　　8 、商业银行的某一员工不能成为银行的独立董事。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。

　　9 、董事会会议应当有商业银行持股10%以上董事出席方可举行。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席

　　10 、监事长(监事会主席)应当由专职人员担任，且至少应当具有财务、审计、金融、法律等某一方面专业知识和工作经验。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。监事长(监事会主席)应当由专职人员担任，且至少应当具有财务、审计、金融、法律等某一方面专业知识和工作经验。参见教材P181。

　　11 、高级管理层应当建立向股东大会、董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，确保董事、监事能够及时、准确地获取各类信息。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。高级管理层应当建立向董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，确保董事、监事能够及时、准确地获取各类信息。参见教材P182。

　　12 、激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行应充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管控中的导向作用，促进银行业稳健经营和可持续发展。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。参见教材P182。

　　13 、董事会仅负责对商业银行监事履职的综合评价。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。参见教材P182。

　　14 、商业银行的薪酬就是基本薪酬。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。薪酬，是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及其相关支出，包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。参见教材P182。

　　15 、商业银行的固定薪酬保障的是员工的基本生活。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。固定薪酬即基本薪酬，是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬。

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