2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（二十）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、下列属于银行业从业人员从业准则的是(　)。

　　A、诚实信用

　　B、守法合规

　　C、专业胜任

　　D、勤勉尽职

　　E、保护商业秘密与客户隐私

　　2、市场约束机制的运行条件包括(　)。

　　A、发达的金融市场

　　B、充分有效的信息披露机制

　　C、必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系

　　D、市场参与者具有较强的金融风险意识

　　E、良好的公司治理机制

　　3、金融机构应当披露的资本充足状况的内容有(　)。

　　A、总资本结构

　　B、核心资本和附属资本结构

　　C、呆账准备金水平

　　D、风险资产总额

　　E、资本净额的数量和结构

　　4、我国银行业监管机构有(　)。

　　A、国务院银行业监督管理机构

　　B、中国银行业协会

　　C、中国人民银行

　　D、国家外汇管理局

　　E、证券交易所

　　5、下列各项中，属于中国银行业协会制定的自律性规范的有(　)。

　　A、《中国银行业自律公约》

　　B、《中国银行业维权公约》

　　C、《中国银行业反不正当竞争公约》

　　D、《中国银行业协会章程》

　　E、《中国银行业文明服务公约》

　　6、银行从业人员因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，关于解决办法下列说法中正确的有(　)。

　　A、首先选择内部调解

　　B、在内部调解不成的情况下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁

　　C、应当直接向人民法院起诉

　　D、当事人对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起十日内，可以向人民法院起诉

　　E、仲裁期满不起诉的，裁决书不发生法律效力

　　7、从业人员与监管者间的职业操守内容包括(　)。

　　A、接受监管

　　B、配合现场检查

　　C、配合非现场监管

　　D、禁止贿赂

　　E、禁止不当便利

　　8、银行从业人员之间应当相互尊重彼此间的(　)。

　　A、民族习惯

　　B、宗教信仰

　　C、国籍

　　D、婚姻状况

　　E、健康状况

　　9、下列属于中国银行业协会常务理事会的构成的是(　)。

　　A、会长

　　B、专职副会长

　　C、副会长

　　D、秘书长

　　E、监事长

　　10、中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行(　)职能。

　　A、自律

　　B、维权

　　C、督查

　　D、协调

　　E、服务

　　11、关于从业人员与同业人员之间的职业操守，说法正确的有(　)。

　　A、银行业从业人员之间应当互相尊重

　　B、不得发表贬低、诋毁、损害同业人员的言论

　　C、不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言

　　D、不得对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤

　　E、不得发表贬低、诋毁、损害同业人员所在机构声誉的言论

　　12、银行业从业人员在业务宣传中，不得有下列行为(　)。

　　A、只宣传客户可能获得的收益

　　B、隐瞒或不客观揭示业务风险

　　C、采用不当销售手段，欺骗和误导客户

　　D、对同业人员或同业人员所在机构进行歪曲、诋毁

　　E、运用模糊概念或容易产生歧义的图文材料影射同业人员或同业人员所在机构

　　13、下列关于银行从业人员岗位职责描述正确的是(　)。

　　A、不打听与自身工作无关的信息

　　B、遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程

　　C、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行

　　D、不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证交与他人

　　E、不得违反岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等交与他人

　　14、下列属于违反信息保密行为的有(　)。

　　A、向与业务无关人透露客户的个人信息

　　B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

　　C、不妥善保管填有客户信息的单据

　　D、未经客户允许，将客户信息提供给保险公司

　　E、将客户书面材料随意扔在废纸篓里

　　15、规避是指逃避法律、法规中的(　)而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。

　　A、禁止性规定

　　B、义务性规定

　　C、程序性规定

　　D、授权性规定

　　E、选择性规定

　　16、下列各项属于《证券法》规定的内幕交易行为的有(　)。

　　A、内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券

　　B、内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

　　C、内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

　　D、非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券

　　E、非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息建议他人买卖证券的行为

　　17、妥善处理利益冲突对于银行业从业人员而言意味着从业人员(　)。

　　A、主动避免利益冲突

　　B、主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目

　　C、主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位

　　D、在利益冲突发生之时，应申请回避

　　E、在利益冲突发生之时，根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性

　　18、根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括(　)。

　　A、建立内部反洗钱工作机制和规程

　　B、建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度

　　C、及时报告大额和可疑交易

　　D、妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录

　　E、进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作

　　19、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户(　)等进行尽职调查、审查和授信后管理。

　　A、所在区域的信用环境

　　B、所处行业情况

　　C、财务、经营状况

　　D、担保物的情况

　　E、信用记录

　　三、判断题

　　1、信息披露时，金融机构的可根据披露的对象和范围，选择新闻媒体、新闻发布会、年报等披露方式。(　)

　　2、持有香港银行牌照、在香港特别行政区经营业务的银行必须是香港银行公会会员。(　)

　　3、职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。(　)

　　4、银行业从业人员应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。(　)

　　5、当银行业从业人员受到所在机构给予的警告、撤职、开除、辞退等内部纪律处分有异议时，应当尽量使用诉讼权来维护自己的合法权益。(　)

　　6、银行从业人员不得拒绝监管者提出的所有要求。(　)

　　7、银行业从业人员应尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。(　)

　　8、国际清算银行的总部与巴塞尔委员会的常设秘书处都设在瑞士巴塞尔。(　)

　　9、国际清算银行最初创办的目的就是促进各国中央银行之间的合作，为国际金融业务提供便利，并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。(　)

　　10、中国银行业协会是在银监会登记注册的全国性非营利社会团体。(　)

　　11、银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，向客户明示如何规避金融、外汇监管规定。(　)

　　12、银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。(　)

　　13、银行为重要的客户(如VIP客户)提供的营业场所，银行应该设置明显的标志，并将其与一般营业地点区分开来，这种行为违反了公平对待客户的要求。(　)