2020年中级银行从业资格证法律法规：多选题（151-200）

　　151.下列违反廉洁自律规定的有( BCD )。

　　A 对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用的

　　B 利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利的

　　C 隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项的

　　D 未经批准擅自出国(境)的

　　152.县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上(含)案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应( ABCD )，待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。

　　A 责令辞职

　　B 停职

　　C 免职

　　D 引咎辞职

　　153.在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有( CD )。

　　A 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的

　　B 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的

　　C 设置账外账的

　　D 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的

　　154.在费用管理是，下列( ABCD )行为应给予有关责任人警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至撤职处分。

　　A 未经批准超出上级核定费用控制指标

　　B 使用不真实发票报销或报销不应由单位承担的费用支出

　　C 无原始报销凭据或以不合规票据列支费用

　　D 费用支付不严格遵守现金支付有关规定的

　　155.员工在受处分期间，下列说法正确的是(AD )。

　　A 不得晋升职称

　　B 停发工资

　　C 不具有选举权利

　　D取消评先评优资格

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　　156.在贷款审议、审批过程中有下列行为(ABD )，给予有关责任人员记过至撤职处分，后果或情节严重的，给予开除处分。

　　A 未达到规定人数召开贷审会

　　B 相互串通影响审议结果

　　C 对存在明显缺陷的贷款不予以通过

　　D 越权审批

　　157.违反客服规定，有下列行为的( ABCD )，给予有关责任人员警告至记大过处分。

　　A 擅自将无关人 员带入工作区域

　　B 长时间拨打私人电话

　　C 擅自离岗

　　D 未按要求登入及签退操作系统

　　158.在下列行为中(BCD )属于违反会计、结算等规章制度，给予有关责任人员开除处分。

　　A 多计收入少计支出虚增利润

　　B编制提供虚假会计报告

　　C 设置账外账

　　D 假冒客户名义或虚拟名称开立账户

　　159.有下列行为的( ABC )，给予直接责任人开除处分。

　　A 盗窃、挪用库款

　　B 在办理现金出纳业务时抽张

　　C 白条抵库

　　D将收缴的假币流出柜面

　　160.在银行卡办事业务中，有下列行为的( ACD )，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

　　A 为不符合开卡条件的个人或单位办理银行卡

　　B 开卡之前先对客户身份进行联网核查

　　C 代申请人在申请材料上签字，造成风险。

　　D 未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料。

　　161.在办理资金清算业务中，违反规定有下列行为的( ABCD )，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A 逆程序或变相逆程序操作

　　B 未按规定时限查询查复未达账款

　　C 擅自将已入账款项调整起息日

　　D 违反资金清算业务规定，故意截留、延压、重发资金清算汇划信息

　　162.违反印章管理规定，有下列行为的( BCD)，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A 建立印章使用交接登记簿

　　B 在空白纸张上加盖单位印章

　　C 在空白合同上加盖单位印章

　　D 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章

　　163.在日常安全管理中，有下列行为的( CD)，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

　　A 办公楼、营业场所、业务库、计算机房等重要部位布控布防

　　B 对重点安防部位和目标制定突发事件处置预案或组织学习演练

　　C 未按操作规程开启监控、报警设备、记录、保管图像资料。

　　D 处理突发事件时，不履行职责或处置不当

　　164.违反营业场所安全管理规定，有下列行为的( ABC)，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

　　A 营业场所未按规定关启安全门

　　B 营业时间内允许无关人员进入营业柜台内

　　C 营业网点钥匙遗失 或人员被辞退、调离，没及时更换锁头和登记备案

　　D 营业终了对营业场所进行布防布控

　　165.在信息科技管理中应直接给予开除处分的有( AB )。

　　A 故意篡改或删除系统日志或审计信息的

　　B 盗取、泄露计算机中客户信息或保密信息的

　　C 未经审批将非农信社计算机设备接入农信社网络系统的

　　D 私自张海鹏卸载或屏蔽计算机安全软件的

　　166.下列应直接给予开除除分的有( BD )。

　　A 违反反洗钱规定，对大额交易应报告未报告的

　　B 参与或者从事洗钱活动

　　C 违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职调查的

　　D 利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的

　　167.员工违反职业操守，有下列行为的( ABCD)，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A 将本人的操作密码、柜员卡、授权卡、名章钥匙交给他人使用

　　B 借用他人操作号、柜员卡、授权卡办事业务

　　C 超出自身职责、权限办理业务

　　D 违反分岗作业规定进行混岗、串岗、交叉操作

　　168. 下列行为应直接给予开除除分的有( ABCD )。

　　A 参与赌博活动

　　B 接受色情服务或参与卖淫、嫖娼等非法活动的

　　C 吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的

　　D 为吸毒、贩毒人员提供资金的

　　169.员工违反廉洁从业规定，有下列行为的( ABCD)，给予记过至撤职处分;后果或情节严重的，给予开除处分。

　　A 有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为

　　B 利用职务便利为自己或他人谋私谋利

　　C 利用职务便利将盈利业务交由亲友承包经营

　　D 与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来

　　170.在信贷业务管理中，有下列行为的( ABC)，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分。

　　A 贷款业务制度、流程有缺陷

　　B 未遵循贷审分离与贷放分控原则

　　C 借款合同采用格式条款未公示

　　D 将贷款管理各环节责任落实到具体部门、岗位和人员

　　171.在应用信贷管理系统和征信系统中，有下列行为的( ABCD)，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

　　A蓄意在系统中录入虚假信息，误导决策、逃避上级监控或牟取个人私利

　　B 擅自修改系统机构、人员权限、导致信息泄露、越权访问

　　C 违反系统管理办法要求，造成数据错误、数据丢失

　　D 擅自用他人密码进行信贷业务操作

　　172.下列行为中(ABCD )属于违反信息科技管理规定的，给予有关责任人员开除处分。

　　A故意破坏计算机信息系统及硬件设备

　　B 擅自改变关键 网络结构或链接方式造成重大风险

　　C 故意篡改或删除系统日志或审计信息

　　D 盗取、泄漏计算机中客户信息或保密信息

　　173.办法所指的法律性文件包括(ABCD )

　　A 担保合同

　　B 银行承兑协议

　　C 保函

　　D 贷款意向书

　　174.下列授权管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分(AC )。

　　A未按规定进行授权、转授权

　　B 有权监督部门发现越权行为不制止、不纠正

　　C 采取化整为零等手段逃避授权权限控制

　　D 未按规定程序和手续办理授权事宜

　　175.下列现金出纳业务违规行为中直接给予开除处分的是( ABC )

　　A办理现金业务时抽张

　　B 利用职务便利、以伪造的假币换取真币

　　C 白条抵库

　　D 未按规定处理长短款的