2020年中级银行从业资格证法律法规：多选题（151-200）_第2页

　　176.下列说法错误的是( BCD )

　　A不为自已办理业务

　　B 用身份证复印件办理开户手续

　　C 代年龄大的客户签名

　　D 客户资金通过柜员账户过渡转他行

　　177.给予员工纪行处分必须坚持的原则( BCD )。

　　A实事求是、客观公正

　　B 事实清楚、证据确凿

　　C 定性准确、处理恰当

　　D 手续完备、程序合法

　　178.未遵循审贷分离与贷放分控原则，设立独立部门或岗位相互制约、审核监督的，后果或情节严重的，可以给予(BC )处分。

　　A 记过

　　B 记大过

　　C 撤职

　　D 开除

　　179.办法规定企业形象包括( ACD )。

　　A 社名

　　B 行号

　　C 社徽

　　D 行徽

　　180.对检举人、( ABCD )进行打击报复的，给予记大过至开除处分。

　　A 控告人

　　B 申诉人

　　C 监督检查人员

　　D 案件调查人员

　　181.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括( ABCD )。

　　A上游犯罪范围不断扩大

　　B 行为方式更为多样

　　C 主观要件适当放宽

　　D 责任追究更加严厉

　　182.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应( ABCD )。

　　A保护商业秘密

　　B 保护个人隐私

　　C 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

　　D妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

　　183.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD )。

　　A有严格的银行保密法

　　B 有严格的公司保密法

　　C 有宽松的金融保密规则

　　D 有自由的公司法

　　184.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有( ABC )。

　　A参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

　　B 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

　　C 审查新设立金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

　　D对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

　　185.下无属于高风险客户的有( AB )。

　　A国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

　　B 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

　　C 非盈利性事业单位

　　D自然人客户

　　186.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD )。

　　A客户接受政策(包括记录保存)

　　B 验证客户身份

　　C 对高风险账户实施持续监测

　　D 风险管理

　　187.以下说法正确的有( ABCD )。

　　A金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作。

　　B 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

　　C 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

　　D金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

　　188.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有( ABCD )。

　　A禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约

　　B 禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

　　C 打击跨国有组织犯罪公约 D 反腐败公约

　　189.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是( ABCD )。

　　A海鲜是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

　　B 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括应当知道是犯罪所得赃款

　　C 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

　　D企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

　　190.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利( AB )。

　　A行政处罚权

　　B 建议处分权

　　C 责令停业整顿

　　D 吊销经营许可证

　　191.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有( ABCD )。

　　A地域

　　B 业务

　　C 行业

　　D 是否为外国政要

　　192.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的( )和交易的( )。( AD )

　　A自然人

　　B 法人

　　C 受益人

　　D 实际受益人

　　193.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD )。

　　A联合协调机制 B 案件联合督办制度

　　C 情报定期会商制度 D 信息共享制度

　　194.通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD )。

　　A成立空壳公司

　　B 向现金密集行业投资

　　C 货币走私

　　D利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

　　195.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告(ABCD )。

　　A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

　　B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

　　C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

　　D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

　　196.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有( ABC )。

　　A利用银行洗钱

　　B 通过证券业和保险业洗钱

　　C 利用期货、期权洗钱

　　D 通过买卖彩票和奖券

　　197.客户洗钱风险等级分类的原则包括( ABCD )。

　　A全面性

　　B 定性与定量相结合

　　C 持续性

　　D 保密性

　　198.反洗钱法律制度的发展趋势包括( ABC )。

　　A从单纯打击转向预防与打击并重

　　B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

　　C法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

　　D工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散

　　199.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有( ABCD )。

　　A负责反洗钱的资金监测

　　B监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

　　C在职责范围内调查可疑交易活动

　　D代表国家开展反洗钱国际合作

　　200.关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是( ABCD)。

　　A将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

　　B统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态

　　C规范了反洗钱检查和调查的程序

　　D对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述。

试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 　　自学没有自制力?找不到备考资料?进入考试网焚题库或扫码免费下载题库APP,免费刷题、阅读干货笔记、任性下资料>>