2019年中级银行从业资格证法律法规考点习题（22）

　　第二十二章　银行自律与市场约束

　　例题单选题

　　中国银行业协会的主管单位是(　)。

　　A.财政部

　　B.银监会

　　C.中金所

　　D.证监会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查银行自律组织。中国银行业协会的主管单位是银监会。

　　已婚的张某被录取到一家商业银行工作，在填报新员工履历表时有意将“婚姻”一栏填写“未婚”，张某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的(　)。

　　A.守法合规

　　B.勤勉尽职

　　C.专业胜任

　　D.公平竞争

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国银行从业人员勤勉尽责的职业要求。

　　例题 多选题

　　妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当(　)。

　　A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目

　　B.主动避免任职于可能存在利益冲突的岗位

　　C.在利益发生冲突时应申请回避

　　D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息

　　E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查利益冲突的职业操守。

　　例题 多选题

　　银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有(　)。

　　A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

　　B.熟知银行的反洗钱义务

　　C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

　　D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

　　E.协助调查反洗钱调查机构的依法调查行为

　　『正确答案』BDE

　　『答案解析』本题考查反洗钱的职业操守。

　　例题 单选题

　　在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度指的是(　)。

　　A.市场披露

　　B.信息披露

　　C.价格揭示

　　D.内幕交易

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查信息披露的概念。信息披露又称信息公开，是指在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。

　　例题 多选题

　　市场约束机制的运行条件包括(　)。

　　A.发达的金融市场

　　B.充分有效的信息披露机制

　　C.必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系

　　D.市场参与者具有较强的金融风险意识

　　E.良好的公司治理机制

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查市场约束。市场约束机制的运行条件包括：(1)发达的金融市场;(2)充分有效的信息披露机制;(3)必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系;(4)市场参与者具有较强的金融风险意识;(5)良好的公司治理机制。