2019年中级银行从业资格证法律法规考点习题（22）_第2页

　　禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中(　)从业准则的要求。

　　A.勤勉尽职

　　B.专业胜任

　　C.保护商业秘密与客户隐私

　　D.公平竞争

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查从业准则—公平竞争。《银行业从业人员职业操守》从业准则中的公平竞争是指银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。所以，选项D符合题意。

　　下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是(　)。

　　A.建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查

　　B.建议客户进行理财产品组合降低风险

　　C.建议客户根据经常项目交易情况购买外汇

　　D.建议客户购买国债以减少利息税

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查从业人员与客户间的职业操守。A选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。其他的都在工作职责范围内的活动。

　　下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是(　)。

　　A.建议客户根据外汇资料购买外汇

　　B.建议客户购买理财产品降低风险

　　C.建议客户购买国债以减少利息税

　　D.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查从业人员与客户间的职业操守。 C项属于合理的避税行为;D项违反了银行业从业人员职业操守中的“监管规避”原则。

　　某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病，下列做法中，符合职业操守要求的是(　)。

　　A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病

　　B.甲根据银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病

　　C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管

　　D.考虑到外出时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查从业人员的职业操守。银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

　　下列关于银行从业人员保护客户

　　根据协助执行原则的要求，从业人员应(　)。

　　A.了解协助执行活动中的法定程序

　　B.对协助活动信息保密

　　C.了解为客户提供协助执行应尽的义务

　　D.了解协助执行应尽的职责

　　E.不得质疑国家机关查询、冻结、扣划客户资产的权利

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务。在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动。协助执行不是为客户提供的，而是为国家机关提供的。对于国家机关查询、冻结、扣划客户资产的行为，应严格按照规定，要求提供相关的证明等。所以，选项C和选项E的说法是不正确的。因此，本题的正确答案为A、B、D。

　　银行从业人员应遵守信息保密原则的情形有(　)。

　　A.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

　　B.在离职后

　　C.在受雇期间与离职后

　　D.在受雇期间

　　E.以上都正确

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』银行从业人员的“信息保密”原则要求：银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律、法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。因此，B、C、D三个选项均符合题意。银行业从业人员应按法定程序积极协助有关执法机关的执法活动，因此选项A的叙述是错误的。所以，本题的正确答案是B、C、D。