2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题（20）_第3页

　　三、判断题

　　1、银行管理是监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，包括市场体系的构建、市场规则的制定、监管模式的确定和对市场违规行为的处罚等。(　)

　　对

　　错

　　2、政府对金融活动的监管始于1720年英国颁布的《泡沫法》。(　)

　　对

　　错

　　3、英国国会通过了《反泡沫公司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始，这种监管是现代意义上的监管。(　)

　　对

　　错

　　4、双线多头的监管模式是设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。(　)

　　对

　　错

　　5、在美国伞形监管模式下，证券交易委员会和州保险监管署被统称为功能监管者。(　)

　　对

　　错

　　6、在美国，“州法银行”是依照各州法律登记注册的银行，即“州立银行”。(　)

　　对

　　错

　　7、在美国，州成员银行必须是联邦存款保险公司的被保险人，非州成员银行可选择是否成为联邦存款保险公司的被保险人。(　)

　　对

　　错

　　8、美国颁布的《格拉斯-斯蒂格尔法案》允许金融控股公司通过设立子公司的形式经营多种金融业务，如存贷款、保险承销、证券承销和经纪以及投资银行等。(　)

　　对

　　错

　　9、巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证世界主要跨国银行能受到有效的监管。(　)

　　对

　　错

　　10、在我国银行监管的初步确立阶段，金融管理部门负责市场准入、退出的审批与违规处罚，稽核部门负责现场检查及违规处罚。(　)

　　对

　　错

　　11、在我国银行监管的初步确立阶段，行政管理与处罚、现场检查与处罚由同一个部门行使，监管行为的过程控制实际上已经建立。(　)

　　对

　　错

　　12、银行监管中，自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查;二是对会员的日常业务活动进行监管。(　)

　　对

　　错

　　13、金融资产管理公司由中国证监会负责监管。(　)

　　对

　　错

　　14、银行业监管法律中，《人民共和国银行业监督管理法》作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。(　)

　　对

　　错

　　15、在我国银行业监管规则体系中，行政法规、部门规章和规范性文件是实际监管工作中的依据和准绳。(　)

　　对

　　错